[뉴스핌=이에라 기자] 장기투자가 필요한 연금은 단기 수익률보다 장기적으로 안정적인 성과를 달성하는 것이 중요하다.

KTB투자증권은 장기투자에 적합한 가치주 운용에 강점이 있는 VIP투자자문이 자문하는 'KTB VIP밸류연금저축증권자투자신탁[주식]'펀드를 추천했다.

이 펀드는 국내 가치주에 주로 투자하는 주식형 모(母)펀드(KTB VIP밸류증권모투자신탁)에 자산을 대부분 투자하는 모자(母子)형 구조다.

가치투자 원칙에 기반해 내재가치를 중시해 저위험 중수익(로우 리스크 미들 리턴)을 추구한다. 펀드는 시장의 변동성을 활용해 기업가치 대비 저평가된 주식을 매수한다. 기업 절대가치가 반영될 때까지 장기 보유하면서 단기 주가가 급변할 경우 적극적인 매매를 통해 추가 이익을 추구한다.

KTB투자증권 관계자는 "연금펀드는 긴 호흡이 필요한 장기투자 상품인 만큼 성과의 변동성을 낮추고 안정성을 높이는 가치주 투자전략이 유효할 것”이라며 “올해 초 연말정산 과정에서 절세에 대한 중요성이 크게 부각되었기 때문에 연금저축 상품 투자 확대가 지속될 것”이라고 전망했다.

펀드는 현재 미래에셋증권에서 단독으로 판매 중이다. 미래에셋증권 영업점 및 온라인을 통해 가입할 수 있다. 보수는 연 0.7625%~1.5325% 수준이다. 클래스 별로 수수료와 보수가 상이하다. 

납입요건은 가입기간 5년 이상, 연 1800만원 한도로 55세 이후 10년간 연간 연금수령 한도 내에서 연금을 수령할 수 있다.

세제혜택으로는 연간 연금저축계좌 납입액 400만원 한도로 13.2%(지방소득세 포함)가 세액공제 된다. 연금수령 시 세금은 연금소득세(5.5%~3.3%)로 연령에 따라 차등과세 된다. 

[뉴스핌 Newspim] 이에라 기자 (ERA@newspim.com)