이 펀드는 채권(A-이상), 어음(A2-이상) 등 안전자산에 70%이상 투자하며 KOSPI200지수 일일변동률의 2배를 추종하는 레버리지 ETF에 30%미만으로 투자한다.
최초설정일부터 운용전환일까지는 국내채권을 주된 투자대상자산으로 하되 사전에 정한 코스피 지수의 기준(장중 포함)에 따라 주식관련 상장지수펀드(ETF)에 최대 30% 미만으로 투자해 주식시장 상승에 따른 자본이득을 추구한다.
예를 들어 코스피 지수의 종가가 2000p 이상인 경우 ETF 5% 수준, 2000p 미만으로 하락한 적이 있는 경우 ETF 10% 수준으로 편입하는 등 지수가 50p 하락할 때마다 ETF 편입비중을 5%씩 단계별로 확대하는 전략이다.
주식관련자산은 코스피200 지수 일일등락률의 양(+)의 2배를 추종하는 상장지수집합투자기구의 집합투자증권(ETF)으로 운용하게 된다.
따라서 일반적인 채권혼합형 펀드보다 고수익을 추구하며 주식가격 상승에 따라 상대적으로 높은 투자수익을 누릴 수 있다. 목표기준가격에 도달해 운용전환이 이루어질 경우에는 보유하고 있는 주식관련자산을 전부 매도하고 채권(A- 이상) 및 어음(A2- 이상) 등에 주로 투자해 안정적인 이자수익을 추구한다.
최초 설정이후 일정기간 이내에 목표기준가격에 도달하는 경우 위험자산을 모두 처분하고 채권형 펀드로 전환하게 되는데 예를 들어 6개월 이내 4.5%, 1년 이내 6.0%, 1년 이상 10% 도달시 채권형으로 전환하며 투자신탁 최대기간은 최초설정일로부터 3년이다.
코스피 지수 수준에 연동하는 단계별 주식비중 확대전략을 통해 목표수익을 달성하게 되면 30%이하의 주식부분을 채권 등으로 전환해 안정적으로 운용하는 구조라고 할 수 있다. 또한 펀드의 목표수익률을 보수적으로 설정함으로써 조기 목표달성을 추구한다.
수익자는 언제든지 환매를 청구할 수 있고 30일 미만 환매시 이익금의 70%, 30일 이상 90일 미만 환매시 이익금의 30%에 해당하는 환매수수료가 부과된다.
하이투자증권, 한화투자증권, 동양증권 등 총 17개 판매사에서 가입이 가능하며 전국 지점에서 판매된다.
[뉴스핌 Newspim] 이에라 기자 (ERA@newspim.com)
