[뉴스핌=임애신 기자] KB금융에 대해 3분기 중 이익 개선 모멘텀이 크게 발생할 것이라며 지금이 매수 시기라는 분석이 나왔다.

12일 대신증권 최정욱 애널리스트는 "대손상각비 하락에 따른 이익 개선이 예상된다"며 "이에 따른 주가 상승률을 향유하려면 지금 적극적으로 비중을 확대해야 한다"고 설명했다.

KB금융은 2분기 대규모 대손충당금 적립에 따라 큰 폭의 적자를 기록한 후 주가 부진 현상이 지속되고 있다.

최 애널리스트는 "대손상각비감소에 따른 이익 개선이 불확실하고, 연일 계속되고 있는 부동산 PF대출에 대한 부정적 뉴스도 악영향을 미치고 있다"고 분석했다.

또 그는 KB금융이 부동산 PF대출 비중과 주택담보대출 비중이 높기 때문에 부동산 경기가 악화되면 부정적인 영향을 가장 크게 받을 수 밖에 없다고 설명했다.

그러난 최 애널리스트는 "이는 반대로 규제 완화 정책 시행으로 부동산 경기가 안정화될 경우 리스크 완화 효과가 은행 중 가장 크다고 해석할 수 있다"고 조언했다.

아울러 KB금융의 3분기 순이자마진은 전분기 대비 4bp 상승한 2.73%를 기록할 것으로 최 애널리스트는 추정했다.

특히 8~9월 중 기준금리가 추가 인상될 경우 마진 반등 폭은 더 확대될 것으로 내다봤다.

이에 따라 대신증권은 KB금융에 대해 투자의견 매수 및 목표주가 7만 1000원을 유지했다.