[뉴스핌=한기진 기자] 신한금융투자는 2일 기업은행의 하반기 실적 역시 상반기 못지않게 기대된다고 밝혔다.

탄탄한 영업이익 증가세를 이유로 들었다. 투자의견 매수와 목표주가 2만 3000원을 유지했다.

이고은 애널리스트는 "기업은행 2/4분기 순이익은 3069억원으로 시장 기대치와 부합했다"며 "순이자이익과 비이자이익 부문이 둘다 견조한 성장세를 보였다"고 밝혔다.

이 애널리스트는 "비용수익비율은 2/4분기 성과상여금 600억원 지급으로 인해 1/4분기 대비 소폭 증가한 27.3%를 기록했지만 여전히 업계 최저 수준이었다"며 "부동산 PF와 자체 충당금 강화 기준에 따른 선제적 대손충당금 덕분에 총 전입액은 전분기 대비 45% 증가했다"고 말했다.

기업은행의 순이자마진(NIM)은 2.84%로 전분기 대비 6bp 확대됐다. 1/4분기와 같은 고용산재보험 카드납부 효과와 ABS 후순위채 이자 효과가 있었는데 이 일회성 요인들을 제외한 경상적 NIM은 2.69%로 1/4분기 경상적 NIM 2.68% 대비 1bp 확대됐다고 했다.

하반기 대출성장이 다소 둔화될 수 있겠지만 그래도 여전히 타행 대비 높거나 최소 비슷한 수준의 대출성장은 지속될 것으로 전망했다. 하반기 기업은행의 영업이익 전망이 긍정적인 이유 때문이다.