푸르덴셜투자증권(대표이사 정진호)은 4일 업계 최초로 적립식투자에 위험관리 기능을 추가한 ‘싸이클링 적립식투자(Cycling RSP: Regular Savings Plan)’ 서비스를 선보인다고 4일 밝혔다.

이 서비스는 고위험펀드에 일정기간 적립 투자한 후, 고객의 목표(수익률 또는 금액)가 달성될 경우 상대적으로 안전한 자산으로 전환해 고객이 보다 편안한 마음으로 재무목표를 달성할 수 있도록 도와준다.

이처럼 저위험펀드로 전환된 뒤에는 고객은 FA와의 상담을 통해서 다시 고위험펀드의 투자여부를 다시 정할 수 있다. 즉 일정수익률이 달성한 뒤 설정 당시와 달라진 상황을 반영해 고위험펀드의 종류와 비중을 재설정할 기회를 부여함으로써 지속적인 위험관리가 가능해지는 것이다. 단 다시 고위험펀드로 변경할 경우에는 환매수수료 기간이 지나야 한다.

정진호 사장은 “적립식 투자의 경우 초기에는 시간분산효과 등 장점이 부각되지만, 적립금이 누적될수록 최근과 같은 시장의 변동성에 큰 영향을 받는 경향이 있다”며 “이번 서비스는 적립식투자 고객들이 환매시점의 고민없이 편리하게 목돈을 만들 수 있도록 설계된 혁신적인 서비스”라고 출시배경을 밝혔다.

이어 정 사장은 “최근 변동성이 심해진 글로벌증시에 많은 부담을 느끼고 있는 적립식투자 고객들이 이번 서비스를 통해 위험을 관리하고 안정적으로 자산을 증대시키는데 큰 도움이 되기를 기대한다”고 말했다.