[뉴스핌 Newspim] 2008년! 파란만장했던 한 해를 마감하는 즈음이다. 주가 반토막이 말해지듯 보유자산의 절반 이상이 날아갔고 가슴이 크게 철렁한 적이 한 두 번이 아니었다. 수년간의 호황(Boom)의 시대는 가고 거품(Bubble)이 깨지면서 단순한 불황(Recession)을 넘어 초유의 대공황(Great Depression)기에 접어들었다고 한다.
글로벌 금융위기가 불어 닥치며 전세계가 장기 불황에 대한 불안감에 벌벌 떨고 있다. 자본시장의 꽃으로 불리는 주식시장을 기반으로 한 증권업계도 불황을 뼈저리게 느끼고 있다. 더욱이 2009년 자본시장통합법 시행을 한 달 여 앞두고 한껏 기대감에 부풀었던, 그래서 야심차게 준비해 온 글로벌 프로젝트에 대한 전략수정도 불가피해졌다.
바야흐로 2009년 새해는 절차탁마(切磋琢磨)의 시대가 될 것 같다. 와신상담(臥薪嘗膽) 속에 수양과 모색이 절절히 요구되는 시기를 불가피하게 거쳐야 할 때인 것이다. 전대미문의 위기와 불황 속에서 거품 해소의 과정에서 축소와 감량을 이겨내고 생존을 전략 삼아 재생산의 기틀을 마련해야 하는 시절이다.
글로벌 위기와 새로운 전환의 시대! 증권업계는 이를 어떻게 타개해 나갈까. 또 그 전략은 무엇일까. 금융자본시장 최고뉴스 뉴스핌은 올 한 해를 돌아보면서 새로운 지략을 찾아보고자, 엄혹한 시절에도 불구하고 공감과 배려의 정신을 잃지 않으면서, 새로운 모색과 시장 창출의 사명을 달성하고자 하는 대한민국 증권업계의 현재를 담아봤다.《편집자주》
[뉴스핌 Newspim=김연순 기자] "2009년도 자본시장통합법 시행을 대비해 투자자 보호활동을 더욱 강화해 고객 자사관리 부문에서 최강자가 될 것이다. 또 이번 글로벌 금융 위기를 교훈 삼아 리스크관리에 대한 프로세스 재점검의 기회로 삼고 더욱 엄격한 리스크관리 시스템을 가동할 것이다"
글로벌 금융위기로 촉발된 국내 증권업계의 불황을 타개하기 위해 미래에셋증권이 선택한 전략은 무엇보다 ‘투자자 보호와 리스크 관리를 통한 고객신뢰의 확보’다.
미래에셋증권은 차별화된 투자자 보호시스템을 확립하는 데 만전을 기하고 리스크관리 시스템을 보완하고 또 강화함으로써, 내년 이후 고객자산관리 부문에서 명실공히 최강자로서 입지를 확고히 가져가겠다는 결의를 다지고 있다.
또한 이번 글로벌 금융위기를 '반면교사'로 삼아 미래에셋증권에 적합한 IB모델을 구축, 안정성에 기반한 해외진출 전략도 추진해 나간다는 전략이다.
◆ 투자자보호가 '최우선', ‘완전판매’ 문화 정착
미래에셋증권의 수익에서 가장 크게 차지하는 부문은 자산관리다. 특히 국내에 이어 해외시장에도 본격 진출, 자산관리 부문의 글로벌화를 꾸준히 추진하고 있어 주목을 끌고 있다.
지난 11월 25일 미래에셋증권(대표이사 최현만)은 싱가포르 샹그릴라호텔에서 IBM, 휴렛팩커드, 노키아, 인텔 등 아시아-태평양지역 인사 및 재무 담당자들을 초청, 국내업계 최초로 '글로벌 퇴직연금 세미나'를 개최하는 등 글로벌 자산관리 업무에 시동을 걸었다.
이 세미나는 국내에 진출해 있는 글로벌기업들의 한국 퇴직연금에 대한 이해를 돕고, 이를 통해 글로벌기업 한국지사 또는 법인의 퇴직연금 도입을 보다 활성화하기 위해 기획됐다. 이 자리에서 한국 퇴직연금의 현황과 트렌드, 그리고 도입시 이슈를 소개했다.
미래에셋증권의 총괄 대표이사인 최현만 부회장(사진)은 "미래에셋증권은 업계 최대의 전문인력, 연금계리시스템, 자산운용컨설팅시스템, 국제회계기준에 적합화된 시스템화 등 선진화된 인프라를 구축하고 있다"며 "장기적인 시각의 자산배분으로 고객들의 안정적인 노후자금 마련을 위해 최선을 다할 것"이라고 말했다.
이같은 고객자산관리 분야에서 가장 중요한 것이 고객신뢰를 확보하는 것이다. 이에 따라 미래에셋은 최근 불황에도 고객이 자산을 믿고 맡길 수 있도록 고객신뢰 시스템을 구축하기 위해 투자자보호에 만전을 기하겠다는 방침이다.
이를 위해 미래에셋증권은 지난 5월부터 주요부서들이 포함된 투자자보호 테스크포스팀(TFT)를 구성해 적합성 원칙, 설명의무 등 투자자보호를 위한 제반 프로세스 등를 새롭게 구축했다.
우선 고객들이 정확한 정보를 가지고 상품을 구매해 불완전판매를 막을 수 있도록 '체크3캠페인'을 벌이고 있으며, 상품 판매 후 사후 '해피콜'(Happy call)을 전달해 고객이 정확한 정보를 전달받고 상품을 구매했는지 여부를 이중으로 확인하고 있다.
또한 투자자보호 차원에서 컴플라이언스(Compliance) 강화를 위해 지난 1일에는 '신영업 프로세스'를 도입했다.
신영업 프로세스는 금융상품을 권유할 때 투자자의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등을 고려해 스코어링(Scoring) 방식으로 투자성향을 분석한 뒤 그에 따라 가입 가능한 상품을 권유하는 자산관리 서비스를 말한다.
미래에셋증권의 신승호 마케팅지원본부장은 "투자자보호에 완벽을 기하기 위해 지난 6개월간 다양한 고객 설문과 사례 분석을 통해 기존의 적합상품 권유 프로세스를 완전히 개편했다"고 말했다.
이어 신승호 본부장은 "이번 서비스의 시행은 프로세스를 표준화하고 투자자 보호를 강화한다는 데 의의가 있다“며 ”향후 지속적인 보완과 시스템 업그레이드를 통해 자산 관리 강자로서의 모범을 보일 것"이라고 강조했다.
이를 통해 그간 논란이 돼 왔던 ‘불완전 판매’ 문제를 해소하고 고객자산관리를 수행함에 있어 ‘완전판매’ 문화를 정착하는데 선봉에 나서겠다는 것이다.
◆ 리스크관리 시스템 강화, 과도한 레버리지 사업보다는 안정성 도모
최근 리만 브러더스(Leman Brothers)를 비롯해 메릴린치, 베어스턴스 등 글로벌 투자은행의 몰락이 보여주는 바와 같이 리스크 관리의 중요성은 어느 때보다 중요하고 절실한 상황이다.
미래에셋증권도 이를 교훈 삼아 리스크관리에 대한 프로세스 재점검의 기회로 삼고 더욱 엄격한 리스크관리 시스템을 가동하겠다는 계획을 세우고 추진하고 있다.
우선 미래에셋증권은 올해 상반기에 전사적(全社的) 업무프로세스를 온라인으로 매뉴얼화, 이를 적용함으로써 프로세스에서 발생할 수 있는 운용리스크(Oeration Risk)를 최소화했다.
또한 업무프로세스에서 발생할 수 있는 리스크 관리를 위한 운영리스크 관리시스템과 시장리스크(Market Risk), 신용리스크(Credit Risk) 등을 관리할 수 있는 시스템을 보완 강화하는 작업을 진행하고 있다.
현재 미래에셋증권의 수익구조는 자산관리 33%, 위탁매매 24%, IB수익 18% 등으로 수익 포트폴리오가 대체적으로 고르게 배분돼 있다. 안정적인 수익 구조를 가지고 있는 것이다. 이에 따라 향후에도 과도한 레버리지를 일으키는 사업은 지양하겠다는 방침이다.
미래에셋증권 관계자는 "리스크관리 본부에서 엄격하게 적용하고 있는 수준 범위 안에서 사업을 진행할 것“이라며 ”향후 다른 외부적인 위기 상황이 닥쳐와도 안정성을 바탕으로 사업을 영위할 수 있도록 할 것"이라고 밝혔다.
◆ 미래에셋 해외진출 전략: 해외영업-리서치 연계, 글로벌 사업네트워크 구축
미래에셋증권은 지난해 홍콩법인, 베이징사무소, 베트남법인의 설립에 이어 올해 상하이, 미국, 영국, 브라질 등에 진출했으며 현재 지속적으로 영업인가 획득을 위한 작업이 진행 중이다.
이를 위해 이미 홍콩을 거점으로 아시아-퍼시픽 리서치센터를 구축하고 있으며, 내년까지 헤지펀드나 IB 몰락에 따른 글로벌 핵심인재를 채용해 25명 안팎으로 센터 조직을 확보하고, 국내 리서치센터와 연계해 영업 지원에 나설 예정이다.
아울러 미래에셋증권은 최근 글로벌 IB시장이 위축되고 있지만 자통법 시행에 따라 금융투자업이 새로운 성장의 전기를 마련할 것으로 판단, 미래에셋에 적합한 글로벌 IB모델을 구축하기 위해 시도하고 있다.
미래에셋증권의 이구범 투자사업부 사장은 "미래에셋증권은 이번 글로벌 금융 위기를 통해 글로벌 IB가 갖고 있는 각각의 장점을 배우고 또 취약점에 대해서 연구하고 있다"며 "우리에게 주어진 상황과 여건에 합당하며, 우리에게 가장 적합한 글로벌 IB의 모습을 스스로 그리고 구현하는 것이 중요하다고 판단하고 있다"고 말했다.
이어 이구범 사장은 "이에 맞춰 고객자산의 리스크 관리와 투자자보호에 충실한 상품개발에 역점을 두고 안정성에 기반한 해외진출 전략을 모색하고 있다"고 덧붙였다.
글로벌 금융위기가 불어 닥치며 전세계가 장기 불황에 대한 불안감에 벌벌 떨고 있다. 자본시장의 꽃으로 불리는 주식시장을 기반으로 한 증권업계도 불황을 뼈저리게 느끼고 있다. 더욱이 2009년 자본시장통합법 시행을 한 달 여 앞두고 한껏 기대감에 부풀었던, 그래서 야심차게 준비해 온 글로벌 프로젝트에 대한 전략수정도 불가피해졌다.
바야흐로 2009년 새해는 절차탁마(切磋琢磨)의 시대가 될 것 같다. 와신상담(臥薪嘗膽) 속에 수양과 모색이 절절히 요구되는 시기를 불가피하게 거쳐야 할 때인 것이다. 전대미문의 위기와 불황 속에서 거품 해소의 과정에서 축소와 감량을 이겨내고 생존을 전략 삼아 재생산의 기틀을 마련해야 하는 시절이다.
글로벌 위기와 새로운 전환의 시대! 증권업계는 이를 어떻게 타개해 나갈까. 또 그 전략은 무엇일까. 금융자본시장 최고뉴스 뉴스핌은 올 한 해를 돌아보면서 새로운 지략을 찾아보고자, 엄혹한 시절에도 불구하고 공감과 배려의 정신을 잃지 않으면서, 새로운 모색과 시장 창출의 사명을 달성하고자 하는 대한민국 증권업계의 현재를 담아봤다.《편집자주》
[뉴스핌 Newspim=김연순 기자] "2009년도 자본시장통합법 시행을 대비해 투자자 보호활동을 더욱 강화해 고객 자사관리 부문에서 최강자가 될 것이다. 또 이번 글로벌 금융 위기를 교훈 삼아 리스크관리에 대한 프로세스 재점검의 기회로 삼고 더욱 엄격한 리스크관리 시스템을 가동할 것이다"글로벌 금융위기로 촉발된 국내 증권업계의 불황을 타개하기 위해 미래에셋증권이 선택한 전략은 무엇보다 ‘투자자 보호와 리스크 관리를 통한 고객신뢰의 확보’다.
미래에셋증권은 차별화된 투자자 보호시스템을 확립하는 데 만전을 기하고 리스크관리 시스템을 보완하고 또 강화함으로써, 내년 이후 고객자산관리 부문에서 명실공히 최강자로서 입지를 확고히 가져가겠다는 결의를 다지고 있다.
또한 이번 글로벌 금융위기를 '반면교사'로 삼아 미래에셋증권에 적합한 IB모델을 구축, 안정성에 기반한 해외진출 전략도 추진해 나간다는 전략이다.
◆ 투자자보호가 '최우선', ‘완전판매’ 문화 정착
미래에셋증권의 수익에서 가장 크게 차지하는 부문은 자산관리다. 특히 국내에 이어 해외시장에도 본격 진출, 자산관리 부문의 글로벌화를 꾸준히 추진하고 있어 주목을 끌고 있다.
지난 11월 25일 미래에셋증권(대표이사 최현만)은 싱가포르 샹그릴라호텔에서 IBM, 휴렛팩커드, 노키아, 인텔 등 아시아-태평양지역 인사 및 재무 담당자들을 초청, 국내업계 최초로 '글로벌 퇴직연금 세미나'를 개최하는 등 글로벌 자산관리 업무에 시동을 걸었다.
이 세미나는 국내에 진출해 있는 글로벌기업들의 한국 퇴직연금에 대한 이해를 돕고, 이를 통해 글로벌기업 한국지사 또는 법인의 퇴직연금 도입을 보다 활성화하기 위해 기획됐다. 이 자리에서 한국 퇴직연금의 현황과 트렌드, 그리고 도입시 이슈를 소개했다.
미래에셋증권의 총괄 대표이사인 최현만 부회장(사진)은 "미래에셋증권은 업계 최대의 전문인력, 연금계리시스템, 자산운용컨설팅시스템, 국제회계기준에 적합화된 시스템화 등 선진화된 인프라를 구축하고 있다"며 "장기적인 시각의 자산배분으로 고객들의 안정적인 노후자금 마련을 위해 최선을 다할 것"이라고 말했다.이같은 고객자산관리 분야에서 가장 중요한 것이 고객신뢰를 확보하는 것이다. 이에 따라 미래에셋은 최근 불황에도 고객이 자산을 믿고 맡길 수 있도록 고객신뢰 시스템을 구축하기 위해 투자자보호에 만전을 기하겠다는 방침이다.
이를 위해 미래에셋증권은 지난 5월부터 주요부서들이 포함된 투자자보호 테스크포스팀(TFT)를 구성해 적합성 원칙, 설명의무 등 투자자보호를 위한 제반 프로세스 등를 새롭게 구축했다.
우선 고객들이 정확한 정보를 가지고 상품을 구매해 불완전판매를 막을 수 있도록 '체크3캠페인'을 벌이고 있으며, 상품 판매 후 사후 '해피콜'(Happy call)을 전달해 고객이 정확한 정보를 전달받고 상품을 구매했는지 여부를 이중으로 확인하고 있다.
또한 투자자보호 차원에서 컴플라이언스(Compliance) 강화를 위해 지난 1일에는 '신영업 프로세스'를 도입했다.
신영업 프로세스는 금융상품을 권유할 때 투자자의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등을 고려해 스코어링(Scoring) 방식으로 투자성향을 분석한 뒤 그에 따라 가입 가능한 상품을 권유하는 자산관리 서비스를 말한다.
미래에셋증권의 신승호 마케팅지원본부장은 "투자자보호에 완벽을 기하기 위해 지난 6개월간 다양한 고객 설문과 사례 분석을 통해 기존의 적합상품 권유 프로세스를 완전히 개편했다"고 말했다.
이어 신승호 본부장은 "이번 서비스의 시행은 프로세스를 표준화하고 투자자 보호를 강화한다는 데 의의가 있다“며 ”향후 지속적인 보완과 시스템 업그레이드를 통해 자산 관리 강자로서의 모범을 보일 것"이라고 강조했다.
이를 통해 그간 논란이 돼 왔던 ‘불완전 판매’ 문제를 해소하고 고객자산관리를 수행함에 있어 ‘완전판매’ 문화를 정착하는데 선봉에 나서겠다는 것이다.
◆ 리스크관리 시스템 강화, 과도한 레버리지 사업보다는 안정성 도모
최근 리만 브러더스(Leman Brothers)를 비롯해 메릴린치, 베어스턴스 등 글로벌 투자은행의 몰락이 보여주는 바와 같이 리스크 관리의 중요성은 어느 때보다 중요하고 절실한 상황이다.
미래에셋증권도 이를 교훈 삼아 리스크관리에 대한 프로세스 재점검의 기회로 삼고 더욱 엄격한 리스크관리 시스템을 가동하겠다는 계획을 세우고 추진하고 있다.
우선 미래에셋증권은 올해 상반기에 전사적(全社的) 업무프로세스를 온라인으로 매뉴얼화, 이를 적용함으로써 프로세스에서 발생할 수 있는 운용리스크(Oeration Risk)를 최소화했다.
또한 업무프로세스에서 발생할 수 있는 리스크 관리를 위한 운영리스크 관리시스템과 시장리스크(Market Risk), 신용리스크(Credit Risk) 등을 관리할 수 있는 시스템을 보완 강화하는 작업을 진행하고 있다.
현재 미래에셋증권의 수익구조는 자산관리 33%, 위탁매매 24%, IB수익 18% 등으로 수익 포트폴리오가 대체적으로 고르게 배분돼 있다. 안정적인 수익 구조를 가지고 있는 것이다. 이에 따라 향후에도 과도한 레버리지를 일으키는 사업은 지양하겠다는 방침이다.
미래에셋증권 관계자는 "리스크관리 본부에서 엄격하게 적용하고 있는 수준 범위 안에서 사업을 진행할 것“이라며 ”향후 다른 외부적인 위기 상황이 닥쳐와도 안정성을 바탕으로 사업을 영위할 수 있도록 할 것"이라고 밝혔다.
◆ 미래에셋 해외진출 전략: 해외영업-리서치 연계, 글로벌 사업네트워크 구축
미래에셋증권은 지난해 홍콩법인, 베이징사무소, 베트남법인의 설립에 이어 올해 상하이, 미국, 영국, 브라질 등에 진출했으며 현재 지속적으로 영업인가 획득을 위한 작업이 진행 중이다.
이를 위해 이미 홍콩을 거점으로 아시아-퍼시픽 리서치센터를 구축하고 있으며, 내년까지 헤지펀드나 IB 몰락에 따른 글로벌 핵심인재를 채용해 25명 안팎으로 센터 조직을 확보하고, 국내 리서치센터와 연계해 영업 지원에 나설 예정이다.
아울러 미래에셋증권은 최근 글로벌 IB시장이 위축되고 있지만 자통법 시행에 따라 금융투자업이 새로운 성장의 전기를 마련할 것으로 판단, 미래에셋에 적합한 글로벌 IB모델을 구축하기 위해 시도하고 있다.
미래에셋증권의 이구범 투자사업부 사장은 "미래에셋증권은 이번 글로벌 금융 위기를 통해 글로벌 IB가 갖고 있는 각각의 장점을 배우고 또 취약점에 대해서 연구하고 있다"며 "우리에게 주어진 상황과 여건에 합당하며, 우리에게 가장 적합한 글로벌 IB의 모습을 스스로 그리고 구현하는 것이 중요하다고 판단하고 있다"고 말했다.
이어 이구범 사장은 "이에 맞춰 고객자산의 리스크 관리와 투자자보호에 충실한 상품개발에 역점을 두고 안정성에 기반한 해외진출 전략을 모색하고 있다"고 덧붙였다.
