[뉴스핌=문형민기자] 어린이펀드가 최근 조정 장세에서 선방하고 있는 것으로 나타났다.
장기 투자를 전제로 하는 어린이펀드는 안정적인 수익을 내기 위해 가치주 위주로 편입하므로 조정장세에서 양호한 성과를 내고 있다는 분석이다.
31일 펀드평가회사 제로인에 따르면 SH자산운용의 'Tops 엄마사랑어린이적립식주식1', NH-CA자산운용의 '농협CA아이사랑적립주식1', KB자산운용의 'KB캥거루적립식주식' 등 어린이펀드의 지난 28일 기준 최근 1개월 수익률이 -6~-9%대로 코스피지수 하락률 11%에 비해 우월했다.
이들 펀드는 최근 6개월 및 1년간 수익률에서도 코스피지수 상승률을 웃돌았다.
특히 SH자산운용의 'Tops 엄마사랑어린이적립식주식1'의 최근 1년 및 2년간 수익률이 각각 49.19%, 54.69%를 기록해 코스피지수 상승률 23.41%, 22.23%의 2배를 웃돌았다.
이같은 성과에 대해 SH자산운용측은 ▲개별기업 주식의 저평가 여부를 최우선 판단 ▲지수 전망을 배제하고 종목 선택에만 집중 ▲기업 사이클상 최악의 국면에서 투자하는 역발상 투자 등 개념 등 투자원칙을 지킨 결과라고 설명했다.
개별기업의 수익가치, 자산가치, 배당가치 등을 분석해 60~70개 종목에 철저히 분산 투자함으로써 구성 종목이 순차적으로 수익을 안겨줬다는 얘기다.
어린이펀드는 안정적인 수익 외에도 어린이 경제교실, 해외연수, 무료 상해보험 가입 등 부가서비스가 주어진다.
미래에셋자산운용 등은 어린이 눈높이에 맞춘 펀드운용보고서를 발행하고 있으며, 장기펀드임을 감안 수수료를 싸게하기도 한다.
또 자녀 명의로 펀드를 가입하면 증여세 면제 혜택을 누릴수도 있다.
현재 상속증여세법상 만 19세까지는 10년씩 단위로 1500만원, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세 면제 혜택이 있다.
따라서 세무서에 먼저 증여 신고를 한 후 자녀 명의로 펀드를 가입하면 투자수익에 대해 증여세를 면제받을 수 있다.
장기 투자를 전제로 하는 어린이펀드는 안정적인 수익을 내기 위해 가치주 위주로 편입하므로 조정장세에서 양호한 성과를 내고 있다는 분석이다.
31일 펀드평가회사 제로인에 따르면 SH자산운용의 'Tops 엄마사랑어린이적립식주식1', NH-CA자산운용의 '농협CA아이사랑적립주식1', KB자산운용의 'KB캥거루적립식주식' 등 어린이펀드의 지난 28일 기준 최근 1개월 수익률이 -6~-9%대로 코스피지수 하락률 11%에 비해 우월했다.
이들 펀드는 최근 6개월 및 1년간 수익률에서도 코스피지수 상승률을 웃돌았다.
특히 SH자산운용의 'Tops 엄마사랑어린이적립식주식1'의 최근 1년 및 2년간 수익률이 각각 49.19%, 54.69%를 기록해 코스피지수 상승률 23.41%, 22.23%의 2배를 웃돌았다.
이같은 성과에 대해 SH자산운용측은 ▲개별기업 주식의 저평가 여부를 최우선 판단 ▲지수 전망을 배제하고 종목 선택에만 집중 ▲기업 사이클상 최악의 국면에서 투자하는 역발상 투자 등 개념 등 투자원칙을 지킨 결과라고 설명했다.
개별기업의 수익가치, 자산가치, 배당가치 등을 분석해 60~70개 종목에 철저히 분산 투자함으로써 구성 종목이 순차적으로 수익을 안겨줬다는 얘기다.
어린이펀드는 안정적인 수익 외에도 어린이 경제교실, 해외연수, 무료 상해보험 가입 등 부가서비스가 주어진다.
미래에셋자산운용 등은 어린이 눈높이에 맞춘 펀드운용보고서를 발행하고 있으며, 장기펀드임을 감안 수수료를 싸게하기도 한다.
또 자녀 명의로 펀드를 가입하면 증여세 면제 혜택을 누릴수도 있다.
현재 상속증여세법상 만 19세까지는 10년씩 단위로 1500만원, 20세 이후에는 3000만원까지 증여세 면제 혜택이 있다.
따라서 세무서에 먼저 증여 신고를 한 후 자녀 명의로 펀드를 가입하면 투자수익에 대해 증여세를 면제받을 수 있다.
