[리포트 브리핑]JB금융지주, '가치주 뿐만이 아니라 성장주로서의 투자매력도 추가된 상황' 목표가 40,000원 - BNK투자증권

기사입력 : 2026년10월06일 10:10

최종수정 : 2026년10월06일 10:10

[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 06일 JB금융지주(175330)에 대해 '가치주 뿐만이 아니라 성장주로서의 투자매력도 추가된 상황'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 40,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 37.9%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.

◆ JB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 JB금융지주(175330)에 대해 '▶ 3Q26 Preview: 이자이익 큰 폭 증가로 양호한 실적 지속 예상. 3Q26 지배주주순이익 +2.0%yoy(-3.2%qoq)인 2,126억원 예상. ▶ 투자의견 BUY 및 목표주가 40,000원 유지. 지배주주순이익 2025년 +5.1%yoy에 이어 2026년(E) 큰 폭의 원화대출성장 (+10.3%yoy)과 기준금리 인상에 따른 4Q26 이후 NIM 회복으로 핵심이익인 이자이익 큰 폭 증가하면서 +5.6%yoy인 7,504억원의 최대실적 지속 예상. 총주주환원율 2025년 +12.6%p 상향된 45.0%에 이어 2026년(E) 50.0%(배당 총액 10% 증가한 주당배당금 1,264원 대비 31.3%와 자사주 매입 및 소각 1,407억원 확정 18.8%) 전망과 배당소득 분리과세도 적용되면서 적극적 주주 환원정책 지속될 것임. 더불어 성장성 확보 위해 외국인대출 다각화, 핀테크 협업, 성공적 캄보디아 외 인도네시아 진출 등 해외사업 확대도 긍정적. 특히 업종 내 최고인 ROE 12.8% 대비 PBR 0.9배에 불과한 가치주로의 매력과 큰폭의 대출성장을 통해 구조적 이익 확대를 위한 성장주로서의 투자매력도 추가됨에 따라 투자의견 BUY 및 목표주가 40,000원 유지함'라고 분석했다.

◆ JB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 40,000원 -> 40,000원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 40,000원은 2026년 07월 02일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 40,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 26년 01월 08일 27,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 40,000원을 제시하였다.

◆ JB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 37,281원, BNK투자증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 40,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 37,281원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 키움증권의 42,000원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 JB금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 37,281원은 직전 6개월 평균 목표가였던 32,867원 대비 13.4% 상승하였다. 이를 통해 JB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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새 주인 찾는 홈플러스, 희망퇴직 카드 꺼냈다 [서울=뉴스핌] 남라다 기자 = 홈플러스가 경영 정상화를 위한 인력 구조조정에 나섰다. 7일 유통업계에 따르면 홈플러스는 이날 마트노조 홈플러스지부와 홈플러스 일반노조에 희망퇴직 시행 관련 공문을 발송했다. 신청 기간은 이날부터 오는 22일까지다. 퇴직일은 이달 31일이며, 회사는 퇴직금을 다음달 14일까지 지급하겠다고 밝혔다. 홈플러스. [사진 = 뉴스핌DB] 홈플러스는 앞서 지난달 15일 각 노조와 만나 경영 상황을 설명하고 정상화 방안의 하나로 희망퇴직을 언급했다. 이번 희망퇴직은 매출 부진과 대형마트 사업 매각의 어려움이 이어지는 가운데 추진됐다. 홈플러스는 최근 매출이 당초 예상에 미치지 못하고, 대형마트 부문 매각 의향자 확보에도 난항을 겪는 것으로 알려졌다. 홈플러스 관계자는 "회생계획안 인가 이후 경영 정상화에 힘쓰고 있으며, 구조혁신을 통해 전반적인 영업환경을 안정시키는 데 집중하겠다"고 말했다. nrd@newspim.com 2026-10-07 13:39