[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 교보증권에서 04일 한화생명(088350)에 대해 '상품·채널 경쟁력 강화를 바탕으로 Level Up 중'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 3,400원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 29.5%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
교보증권에서 한화생명(088350)에 대해 '2024년 당기순이익은 7,206억원으로 전년대비 16.9% 증가한 실적 시현. 당기 순이익이 증가한 이유는 1) 전년도 금융시장 안정화에 따른 투자손익 증가에 기인하며, 2) 전체 수입보험료는 견조한 성장 흐름을 시현했기 때문. 한화생명에 대해 가정치 조정으로 목표주가를 3,400원으로 소폭 하향 조정함. 투자의견은 Buy를 유지하는데, 1)지난 몇 년 간 추진했던 제판분리 및 조직규모 확대 등 영업효율성 강화 효과가 가시화되고 있다는 점, 2)3만명 이상의 FP조직 확보를 통한 채널 경쟁력 강화로 일반보장 중심의 포트폴리오 강화가 기대된다는 점에서 Level up이 기대되기 때문.'라고 분석했다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 하향조정, 4,000원 -> 3,400원(-15.0%)
- 교보증권, 최근 1년 목표가 하락
교보증권 김지영 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 3,400원은 2024년 11월 14일 발행된 교보증권의 직전 목표가인 4,000원 대비 -15.0% 감소한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 교보증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 05월 16일 4,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 3,400원을 제시하였다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,305원, 교보증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 보수적 변화
오늘 교보증권에서 제시한 목표가 3,400원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,305원 대비 2.9% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 DB금융투자의 3,900원 보다는 -12.8% 낮다. 이는 교보증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,305원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,836원 대비 -13.8% 하락하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 보수적으로 변하였음을 알 수 있다.

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