[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 대신증권에서 30일 하나금융지주(086790)에 대해 '기초체력에 대한 자신감 피력'이라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 42,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 36.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
대신증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '[NIM] 은행 기준 NIM은 3분기 -4bp 축소되었지만 연간 NIM은 경쟁사 대비 관리가 잘 되고 있는 중.[자산성장]내년도 보수적 성장기조는 유지하지만, 수요의 증가는 막을 수 없음. 주택담보대출을 제외한 가계 일반대출 및 중소기업 대출 수요는 아직도 많기 때문.[코로나지원 여신] 부실이 발생할 우려는 분명 존재하나, 대부분의 대출이 상환여력 있는 차주에게 집행되었으며 시중은행의 지원조건이 까다롭고, 부실 자체가 일시에 발생할 여지가 적기 때문에 은행 수익성에 영향을 주기가 어려움.[사모펀드 관련] 2분기 라임 관련 878억원, 이탈리아헬스케어 관련 400억원 적립 이후 추가 적립 계획 없음. 충분한 수준의 충당금이 적립되었다고 판단.- [자본비율] 내년 바젤 3 도입 시 CET1기준 150bp 상승 전망.[판관비] 연간 4조원내에서 관리하겠다는 것이 당초 계획. 그러나 3분기까지 2.74조원으로 3조원을 하회하는 상황이기 때문에 아직 결정된 것은 없으나 4분기ERP등 2021년을 위한 선제적 비용 반영이 있을 수 있음'라고 분석했다.


◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 42,000원 -> 42,000원(0.0%)
- 대신증권, 최근 1년 목표가 하락
대신증권 박혜진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 42,000원은 2020년 10월 26일 발행된 대신증권의 직전 목표가인 42,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 대신증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 20년 01월 13일 45,000원을 제시한 이후 하락하여 이번 리포트에서 42,000원을 제시하였다.


◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 41,625원, 대신증권 전체 의견과 비슷한 수준
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 대신증권에서 제시한 목표가 42,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 41,625원과 비슷한 수준으로 이 종목에 대한 타 증권사들의 전반적인 의견과 크게 다르지 않다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 41,625원은 직전 6개월 평균 목표가였던 35,668원 대비 16.7% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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