하나대투證 간판된 '하나UBS 인베스트 연금펀드'

기사입력 : 2012년11월29일 17:53

최종수정 : 2012년11월30일 10:12

-적립식 매력 극대화, 연간 400만원 소득 공제, 만기 5.5% 연금 우대 세율

[뉴스핌=고종민 기자] 하나대투증권이 오랫동안 노하우를 담아온 '하나UBS 인베스트 연금 주식형 펀드'가 설립 10년을 넘어서면서 더욱 주목받고 있다.

수익률이 업계 동종 펀드 가운데 최고의 수익률을 올리고 있기 때문.

29일 하나대투증권 관계자는 "하나UBS 인베스트 연금 주식형 펀드는 2001년 2월 설정된 이후 업계 동종 연금펀드 중 최고의 수익률을 기록하고 있다"며 "자타가 공인하는 하나대투증권의 간판 장기펀드"라고 했다.

하나UBS 인베스트 연금 주식형 펀드는 현재 하나대투증권 등의 창구를 통해서 판매되고 있다. 운용 자산규모는 8000억원이 넘는 연금펀드 중 국내 최대 수준이다.

이 펀드는 약관상 주식에 60%이상 투자하고 40% 이하에서 국공채 및 회사채에 투자되는 상품이다. 실제 펀드의 주식편입비는 80~90%에 이르며 시황에 따라 주식편입비를 탄력적으로 조정한다.

펀드 운용사인 하나UBS자산운용은 장기적립식 펀드 주식투자에 있어 전략운용체제를 채택하고 있다.

업종이나 종목의 자산배분, 편입비 수준 등은 투자전략위원회에서 먼저 선정한다. 주식운용팀은 위원회의 심의를 거쳐 주식편입비와 모델포트폴리오를 기준으로 허용오차 한도내에서 실제 펀드 편입 주식비중과 투자종목 및 종목별 비중 등을 각각 결정한다.

수익률과 위험관리는 ▲펀드의 운용 및 매매 분리 ▲상시 컴플라이언스 체제 구성 ▲주가지수 선물 등 파생상품을 활용한 위험 헤지로 병행한다.

펀드내의 주요 포트폴리오 구성 원칙은 인덱스 종목 및 코아종목 등 원활한 매매를 위해 거래소시장 위주로 투자한다. 다만 우량주 중 코스닥 종목도 선별투자한다.

이 펀드는 정기적으로 일정한 금액(분기 300만원 이내)을 투자하는 적립식이며 장기투자시에는 주식 매입단가를 낮추는 효과를 본다.

연금주식펀드는 최소 저축기간이 10년이며 불입기간 중 하락장에서 분기 300만원 한도 내에서 추가선납이 가능하다. 투자자들이 저가 매수 기회를 가질 수 있어 투자수익률이 극대화될 수 있는 것.

연간 400만원 한도로 연말 소득공제 혜택이 있으며 5.5% 연금 우대 세율이 만기 수령시 적용되는 점도 매력적이다.

[뉴스핌 Newspim] 고종민 기자 (kjm@newspim.com)

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6월 경상수지 최대 흑자 [서울=뉴스핌] 박가연 기자 = 지난 6월 우리나라의 경상수지가 전월에 이어 역대 최대 흑자를 기록했다. 반도체를 중심으로 한 정보기술(IT) 품목 수출 호조로 월간 상품수출이 처음으로 1000억달러를 넘어선 영향이다. [자료=한국은행] 한국은행이 6일 발표한 '2026년 6월 국제수지(잠정)'에 따르면 지난 6월 경상수지는 497억3000만달러 흑자로 집계됐다. 전월(386억1000만달러)에 이어 두 달 연속 월간 기준 역대 최대 기록을 갈아치웠다. 이에 따라 올해 상반기 누적 경상수지 흑자는 1910억1000만달러를 기록했다. 경상수지 흑자를 견인한 것은 상품수지다. 6월 상품수지는 478억9000만달러 흑자를 기록하며 전월에 이어 역대 최대를 다시 썼다. 국제수지 기준 상품수출은 1123억7000만달러로 전년 동월 대비 84.5% 증가하며 월간 기준 처음으로 1000억달러를 넘어섰다. 상품수입은 644억8000만달러로 38.6% 늘었다. 통관 기준으로는 반도체 수출이 전년 동월 대비 196.9% 급증했고 컴퓨터·주변기기(SSD)는 282.7% 증가했다. IT 품목 수출은 160.4% 늘었으며 비IT 품목도 ▲석유제품(47.5%) ▲화공품(18.6%) ▲철강제품(17.9%) ▲승용차(6.1%) 등을 중심으로 18.6% 증가했다. 통관 기준 수입은 ▲원자재(30.5%) ▲자본재(35.3%) ▲소비재(16.4%)가 모두 늘었다. 서비스수지는 12억9000만달러 적자를 기록해 전월(-10억9000만달러)보다 적자 폭이 확대됐다. 여행수지는 외국인 입국자 증가와 유류할증료 인상 등에 따른 출국자 감소로 4억4000만달러 흑자를 기록했지만 지식재산권사용료수지는 전월 흑자에서 4억4000만달러 적자로 전환됐다. 본원소득수지는 배당소득을 중심으로 32억7000만달러 흑자를 기록해 전월(21억7000만달러)보다 흑자 폭이 확대됐다. 배당소득수지는 배당수입이 늘어난 데다 전월 분기배당에 따른 기저효과로 배당지급이 줄면서 25억6000만달러 흑자를 나타냈다. 금융계정 순자산은 6월 중 467억1000만달러 증가해 월간 기준 역대 최대 증가 폭을 기록했다. 종전 최대였던 올해 3월(369억9000만달러)을 넘어선 것이다. 직접투자에서는 내국인의 해외투자가 80억1000만달러, 외국인의 국내투자가 46억3000만달러 각각 증가했다. 증권투자에서는 외국인의 국내 주식 매도세가 이어졌다. 외국인의 국내 주식 투자는 차익실현 매도 등의 영향으로 316억1000만달러 감소하며 전월(-310억5000만달러)에 이어 역대 최대 순매도 기록을 다시 경신했다. 외국인의 국내 채권투자는 세계국채지수(WGBI) 자금 유입에도 분기 말 만기도래 영향으로 증가 폭이 줄어든 52억9000만달러를 기록했다. 내국인의 해외 증권투자는 주식을 중심으로 35억6000만달러 증가했다. eoyn2@newspim.com 2026-08-06 08:00