[뉴스핌=문형민 기자] KDB대우증권은 미래설계연구소와 PB컨설팅부 은퇴컨설팅팀을 주축으로 은퇴자산관리 시장을 공략하고 있다.
미래학자로 인정받고 있는 홍성국 소장이 이끌고있는 미래설계연구소는 단순한 은퇴설계수준에 그치지 않고 미래사회에 대한 전문 리서치기관을 추구하고 있다.
연구소는 경제 패러다임의 변화와 그에 따른 사회적 변화를 먼저 예측하고, 변화가 예상되는 미래에 맞게 채권, 주식, 부동산, 보험 등 자산들의 장기 전망을 제시한다. 이 전망을 기초로 구체적이고 현실적인 미래 준비 대안을 제시를 지향하며 다양한 컨텐츠 및 강의를 통해 단편적이고 단기적인 은퇴준비의 위험성을 알리고 미래설계를 위한 최선의 자산관리솔루션을 제공하는 것을 목표로 하고 있다.
이를 위해 대외적으로는 우정사업본부, 군인공제회를 비롯한 수많은 기관들을 대상으로 미래설계 강의 및 세미나 활동, 보고서 및 서적 저술 활동을 지속적으로 하고 있다. 사내에서도 1000여명에 이르는 KDB대우증권의 전국 PB직원을 대상으로 미래설계교육을 완료했으며 금융투자협회(전국투자자교육협의회) 주관 '행복한 자산관리 콘서트'를 공동주관하기도 했다.
홍성국 소장은 "일반적인 미래설계는 금리 5%대, 주가 상승률 7~10% 등 다소 낙관적 전망을 기초로 하고 있지만 이보다 크게 내려잡아야한다"며 "더 빨리, 더 많이, 더 오래 준비해야한다는 점과 열심히 투자대상을 찾으려 노력한다면 어느 정도 해법인 보인다"고 조언했다.
미래설계연구소가 머리라면 PB컨설팅부 은퇴컨설팅팀은 손발의 역할을 한다. 은퇴시장 마케팅 전략을 세우고 직접적인 활동을 담당하고 있다.
이 부서는 경제 및 투자전략분야 전문인력과 미국 메릴린치 출신의 컨설턴트, 금융공학 전공의 포트폴리오 설계 전문가와 오랜 경험의 전담 세무사, 부동산 전문가 등의 프로페셔널들로 구성돼있다. 이들이 다양한 분야의 컨설팅 솔루션을 종합적으로 제공한다.
은퇴 준비를 위한 고객 맞춤형 컨설팅, 절세 및 안정적인 자산관리를 위한 솔루션 제안, 은퇴 자산 준비 현황 분석, 부족자금 준비 방안, 직업별·연령대별 필요한 필수 은퇴 준비 컨설팅, 고객들의 연금자산·건강자산·보장자산 보유 현황 리뷰 등이 이들이 제공하는 서비스다.
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[뉴스핌 Newspim] 문형민 기자 (hyung13@newspim.com)
