“삼성화재, 최고수준 이익 지속될 것”-한화

기사입력 : 2011년06월07일 07:25

최종수정 : 2011년06월07일 07:25

[뉴스핌=송의준 기자] 삼성화재가 앞으로 업계 최고 수준의 이익을 지속적으로 낼 것이라는 전망이 나왔다.

한화증권 박석현 애널리스트는 7일 삼성화재의 2011회계년 4월 순이익은 전년대비 48% 증가한 993억원을 기록했는데, 이번 이익 증가는 손해율과 사업비율이 모두 하락했고, 운용자산의 증가로 투자영업이익이 증가했기 때문이라고 밝혔다.

박 애널리스트는 “삼성화재의 보험영업이익 증가는 자동차보험과 장기보험의 손해율 하락 및 사업비율이 하락한 결과”라며 “자보 손해율 하락은 자동차보험료 인상효과, 제도개선 효과, 고유가 효과 때문”이라고 설명했다.

이어 “장기보험의 손해율 하락은 위험손해율이 70.6%로 전년대비 11.0%포인트나 하락했기 때문”이라며 “위험손해율의 하락은 2010년 3월에 절판효과로 월납환산 신계약이 전월에 291억원으로 크게 증가한 것이 원인”이라고 밝혔다.

그는 또 삼성화재의 사업비율은 4월부터 시작된 판매비 제한제도의 시행으로 대리점 수수료가 감소하면서 큰 폭으로 하락하고 있으며, 향후에도 자보 손해율은 보험료 인상효과와 제도개선 효과가 커지면서 지속적인 개선세를 이어갈 수 있을 것으로 전망했다.

이에 따라 삼성화재의 투자의견을 ‘매수’, 목표주가를 30만 6000원으로 유지했다.

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[뉴스핌 Newspim] 송의준 기자 (myminds@newspim.com)

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