[뉴스핌=박민선 기자] 하나UBS자산운용(대표 진재욱)은 자사 주식형 개인연금펀드의 총자산이 1조원을 돌파했다고 9일 밝혔다.

이번에 1조원을 돌파한 개인연금관련 펀드들은 채권형 및 채권혼합형 연금펀드를 제외한 주식혼합 및 주식형 개인연금펀드 규모 만을 집계한 금액으로서 국내 최대 규모의 개인연금펀드를 운용하는 하나UBS자산운용이 업계 최초로 주식형 개인연금 펀드 자산 1조원을 돌파한 것이다.

개인연금펀드는 연말 세제 혜택이 있는 장기적립식 상품으로서, 1인당 분기에 300만원 한도로 1년간의 가입 가능액이 1,200만원이다. 만 18세 이상 개인만 가입할 수 있는 상품으로, 일시에 펀드 자산을 늘릴 수 없다는 점에서 금번 주식형 개인연금펀드의 1조원 돌파는 그 의미가 더욱 크다고 할 수 있다.

하나UBS자산운용의 주식관련 개인연금펀드의 1조원 돌파는 전통적인 운용의 노하우와 안정적인 수익률 및 꾸준한 마케팅으로 이루어낸 성과로서 자산운용 업계의 주목을 받고 있다. 현재 하나UBS가 운용중인 주식형 개인 연금펀드는 (2011. 3. 7일 기준) 총 5종이다.

하나UBS자산운용은 전(前) 대한투자신탁 시절인 1994년 개인연금펀드를 처음 도입했으며, 그 이후 17년 동안 줄곧 업계 1위의 펀드 수탁고와 최고 수준의 수익률을 유지하면서 개인연금펀드 명가의 위치를 굳건히 하고 있다.

참고로 개인연금 펀드는 몇 차례 변화를 거쳤다. 1994년6월 개인연금 상품이 첫 선을 보였고, 이자소득에 대한 비과세 혜택과 소득공제 혜택을 동시에 받을 수 있다는 점 때문에 큰 인기를 끌었었다.

그러나, 현재 구 개인연금펀드는 2000년 12월까지만 가입이 가능하여, 현재는 기존 가입자만 추가 납입할 수 있고, 신규 가입자는 신개인연금펀드로만 가입이 가능하다. 개인연금펀드는 10년 만기 이후 연금 수령 시 연금 우대세율 5.5%가 부과되며, 연말소득공제 혜택의 폭은 400만원이다.

급속히 진행되고 있는 노령화에 대비하여, 1차적으로는 정부 주도하의 국민연금을 중심으로 한 공적연금이, 2차적으로는 기업이 주도하는 퇴직연금 (퇴직금)을 대비 책으로 볼 수 있으며, 부족분에 대해서는 개인별로 안락한 노후의 준비를 도와주며 연말정산과 우대세율 등의 혜택이 주어지는 개인연금펀드와 연금보험이 적절한 대비 수단이 되고 있다.

한편, 하나UBS자산운용은 단일 펀드로도 업계 최대규모를 자랑하는 “인베스트연금주식 S-1”은 2001년 2월 설정된 이후 업계 동종 개인연금펀드 가운데서 최고의 수익률을 시현하면서 하나UBS자산운용의 간판 펀드로 자리잡고 있다.





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[뉴스핌 Newspim]박민선 기자 (pms0712@newspim.com)