"은행업, 이익안정성 저하…중립"-NH

기사입력 : 2008년10월08일 09:01

최종수정 : 2008년10월08일 09:01

NH투자증권은 은행업종에 대해 해외 금융환경 악화에 따른 이익 안정성 저하로 밸류에이션 매력을 강조하기도 어려워진 상황이라고 진단했다. 중립 투자의견 유지.

김은갑 NH투자증권 애널리스트는 8일 "리먼 브라더스 관련 익스포져, 환율 상승에 따른 KIKO 등 통화옵션 관련 손실 발생 가능성, 해외 CDO, CDS 추가 손실 반영 가능성 등 은행권 리스크 요인이 부각돼 2/4분기말 BPS 대비 PBR은 0.9배까지 하락한 상황"이라며 "하지만 해외 금융환경 악화에서 비롯된 문제들과 국내 자산건전성 악화 문제가 은행 이익 감소로 나타나고 있어 밸류에이션 매력을 부각시킬 수 없다"고 밝혔다.

김 애널리스트는 "금융환경의 불안정성이 지속될 경우 이익 감소가 확대될 수 있고, Valuation 매력도 낮아질 수 있는 상황"이라고 덧붙였다.

그는 담당하는 7개 은행들의 3/4분기 영업이익과 순이익이 각각 전분기대비 22.1%, 14.1% 감소할 것이라고 전망헀다. 전년동기대비로는 영업이익은 10.5%, 순이익은 5.9% 감소하는 수준이다.

그는 신한지주와 대구은행, 부산은행에 대해서는 매수 투자의견을 유지했다.

신한지주의 경우 그룹 이익 중 비은행 이익 비중이 50%를 차지하고 있어 은행권 리스크 요인으로 인한 손실을 만회하기 용이한 사업구조를 갖췄다는 평가다. 대구은행과 부산은행은 높은 ROE 대비 저평가 상태라는 설명.

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