삼성화재, 실적개선 추세 지속으로 꾸준한 상승 기대-현대

기사입력 : 2007년02월01일 08:31

최종수정 : 2007년02월01일 08:31

현대증권 구철호 애널리스트는 1일 삼성화재 투자보고서를 내고 "실적개선 추세 지속에 따른 꾸준한 상승이 기대된다"고 밝혔다.

다음은 삼성화재 투자보고서 내용입니다.

-3Q06P(06년 10~12월) 실적 총평

3Q06에 삼성화재의 수정순이익은 전년동기대비 175.5% 증가한 490억원을 기록함. 수정순이익이 이처럼 대폭적으로 증가한 이유는 1) 보험료 인상과 Underwriting 강화를 통하여 자동차보험 손해율이 대폭 개선, 2) 장기보험 부담이율 하락에 따른 장기보험 손해율이 개선된데 따른 것임.

-3Q06P 실적 특이사항

삼성화재는 PS(Profit Sharing) 310억원이 지급되고, 신계약비 상각비가 사업비 이연액을 초과하면서 순사업비율이 1.8%p 상승하면서 06년 12월 당월 실적이 수정순이익 103억원 적자를 기록하였으나, 12월 당월 실적으로는 최근 5년래 가장 우수한 실적임.

-투자의견 BUY 유지

삼성화재의 투자의견은 BUY를 유지하고, 적정주가도 200,000원을 유지함. 그 이유는 현재 추진되고 있는 자동차보험료 인상을 통하여 07F에 자동차보험 손해율이 크게 개선될 것으로 전망되어 실적호전 추세가 지속될 것으로 전망되기 때문임.

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