LIG손해보험, '변화' 그이름 만으로도 아름답다-현대

기사입력 : 2007년02월01일 08:33

최종수정 : 2007년02월01일 08:33

현대증권 구철호 애널리스트는 1일 LIG손해보험 투자보고서를 내고 "경영정책이 기존의 '외형 성장 중심'에서 '수익성 중심'으로 변화되고 있다"며 긍정적인 변화라고 평가했다.

이에 따라 LIG손해보험의 투자의견을 매수로 유지. 적정주가도 기존 1만7500원에서 1만9000원으로 8.6% 상향조정한다는 의견을 제시했다.

다음은 LIG손해보험 투자보고서 내용입니다.

-투자포인트

경영정책이 기존의 ‘외형 성장 중심’에서 ‘수익성 중심’으로 변화되고 있다는 점. 07F엔 보험업계 전체적으로 수익성이 대폭적으로 개선될 것으로 전망되어 경영정책이 수익성 중심으로 변화되고 있는 점은 경영정책에 대한 우려로 원수보험 Top 4 중 가장 낮은 수정PBR 수준에서 거래되고 있는 LIG손해보험의 주가에 매우 긍정적인 영향을 줄 수 있다고 판단됨.

경영정책 변화: 1) 경영진의 교체, 2) 희망퇴직의 실시, 3) 수익성 악화의 주 요인인 자동차보험의 인수정책 강화를 통하여 과거 외형중심의 경영정책이 수익성 중심으로 변화될 것으로 전망됨.

-3Q06P(06년 10~12월) 실적분석

3Q06에 LIG손해보험은 기존 예상치 대비 적자 전환되면서 -130억원 수정순이익을 기록함. 이처럼 실적이 예상보다 대폭적으로 악화된 주 요인은 일반보험 손해율의 대폭적인 악화 때문임.

3Q06에 일반보험은 화재사고, 소송관련 충당금 적립 등으로 큰 폭으로 상승하면서 LIG손해보험의 실적악화를 주도한 것으로 판단됨.

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