[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = SK증권에서 14일 삼성화재(000810)에 대해 'Show me the money'라며 투자의견 '매수'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 474,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 31.8%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 삼성화재 리포트 주요내용
SK증권에서 삼성화재(000810)에 대해 '목표주가를 높은 자본력에 기반한 1) 안정적인 주주환원 확대 기대감, 2) 시장 점유율 확대 및 3) 투자손익 개선 등을 종합적으로 반영하여 474,000 원으로 상향한다. 목표주가는 25E BVPS 344,478 원에 Targe PBR 1.38 배를 적용하여 산출 했다. 투자 리스크로는 1) 지속되는 제도 관련 불확실성, 2) 자본 정책에 대한 검토안 제시 이후 전반적으로 지연되는 밸류업 본공시 등을 제시한다.'라고 분석했다.

또한 SK증권에서 '4Q24 순이익은 2,931 억원(+74.8% YoY)억원으로 컨센서스 수준의 실적을 기록할 전망이다. 보험손익은 계절적인 예실차 손익, 자동차/일반보험 손익 부진, 가정 조정에 따른 손실계약비용 등 영향에도 안정적인 CSM 상각이익을 중심으로 2,190 억원(+12.7% YoY)을 예상하며 투자손익은 교체매매로 인한 일부 처분손실에도 전년 동기 중 나타난 대규모 교체매매 기저효과로 큰 폭 개선될 전망이다. 신계약은 GA/전속 모두 적극적으로 점유율을 확대함에 따라 보장성 인보험 기준 월평균 196 억원(+20% QoQ)을 전망한다.'라고 밝혔다.


◆ 삼성화재 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 430,000원 -> 474,000원(+10.2%)
- SK증권, 최근 1년 목표가 상승
SK증권 설용진 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 474,000원은 2024년 11월 15일 발행된 SK증권의 직전 목표가인 430,000원 대비 10.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 SK증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 01월 17일 330,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 474,000원을 제시하였다.


◆ 삼성화재 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 426,714원, SK증권 가장 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 SK증권에서 제시한 목표가 474,000원은 최근 6개월 전체 증권사 목표가 중에서 가장 높은 수준으로 전체 목표가 평균인 426,714원 대비 11.1% 높으며, SK증권을 제외한 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 460,000원 보다도 3.0% 높다. 이는 SK증권이 삼성화재의 향후 방향에 대해 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 426,714원은 직전 6개월 평균 목표가였던 401,824원 대비 6.2% 상승하였다. 이를 통해 삼성화재의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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