[뉴스핌=우수연 기자] "공기업 직원들도 40대부터 노후관리 준비에 관심이 많아요. 정년을 채우고 나가는 선배들도 계시지만 어렵게 나가시는 분들도 봤고, 그게 제 모습이 될 수도 있다고 생각하거든요."(공기업 재직중인 이 모씨, 44세)
지난 17일, 서울 명동 롯데백화점 본점 맞은 편에 위치한 KB국민은행 자산관리 플라자. 머리가 희끗희끗한 노년 부부부터 앞으로 노후를 걱정하는 40대 직장인까지 노후설계 노하우를 듣기 위한 고객들이 1층 로비를 가득 채웠다.
PB센터에 자유롭게 드나들 수 있는 고액자산가들은 세미나와 자산관리 상담의 기회가 잦지만, 일반 고객들은 이같은 행사에 참여할 수 있는 기회가 드물다. KB국민은행은 이들 일반 고객들의 노후 자산관리를 돕기 위한 'KB 골든라이프 Day' 테마 강좌를 마련했다.
KB국민은행은 매주 목요일을 'KB 골든라이프 Day'로 정하고 자산관리 강좌와 법률자문, 건강관리 같은 '비금융서비스'를 제공한다. 매월 1·3주에는 노후 설계를 위한 재무강좌와 각종 테마 강좌를 진행하며, 2·4·5주에는 'KB 골든라이프 노후설계 시스템'을 통한 노후 진단과 전문 상담 서비스를 제공한다.
이날 첫 번째 시간에는 전유문 KB국민은행 자산관리플라자 부장이 노후 자산관리를 위한 노하우를 전수했다. 전 부장은 국민은행에서 주식 및 채권 운용 파생 매매 등을 총괄하는 트레이딩 부장 출신의 포트폴리오 전략 전문가다.
2교시는 '행복한 노후를 위협하는 질환(치매, 만성피부 질환)'이라는 주제로 이병철 한의학 박사가 연사로 나섰다.
◆ "주택연금? 반드시 신규 주택을 담보로 하라"
이날 전 부장은 주택연금에 가입할 때는 반드시 재개발·재건축의 위험이 없는 주택으로 담보주택을 설정할 것을 권했다. 만 60세 이상 주택소유자가 시가 9억원 이하의 1주택(부부기준)을 보유했을 때, 이를 담보로 주택연금에 가입하면 매월 일정금액을 받을 수 있다.
하지만 담보주택이 재개발에 들어갈 경우 연금 계약은 해지되고 연금으로 받은 돈과 이자를 모두 갚아야 한다. 그는 주택연금을 지속적으로 받고싶다면 신규주택을 담보로 설정해아 한다고 강조했다.
또한 전 부장은 주식투자에 대한 막연한 두려움을 떨쳐버리고, 장기적인 안목에서 투자할 것을 조언했다. 반면 구리, 금 같은 상품투자의 경우 투기세력의 유입이 잦아 직접 투자를 가급적 삼가하라고 지적했다.
그는 "길게보면 우리나라 증시도 지속적으로 상승해 왔다"며 "코스피지수가 2000을 뚫고 안착한다면 3000까지도 쉽게 갈 수있다고 본다"고 말했다.
이어 "세계경기는 좋아지고 있고 미국은 금리인상을 언급하고 중국도 각종 지표를 회복하고 있다"며 "장기보유를 염두에 두고 '생각'을 하고 투자를 한다면 주식투자에서 좋은 성과를 거둘 수 있다"고 강조했다.
◆KB국민은행, 올 9월부터 자산관리 특화 점포 지정
KB국민은행은 국내 1100여개의 점포 중에서 53개를 자산관리 특화점포로 선정하고 올 9월부터 특화된 서비스 제공을 시작할 계획이다. 'KB골든라이프 노후설계 시스템'을 통해 현재 고객이 보유하고 있는 자산과 노후 생활을 위한 기대 수준을 비교하고 이를 유지하기 위한 자산관리 상담을 진행한다. 
박정윤 WM사업부 팀장은 "노후에 윤택한 생활을 하기위해서는 기대 수익을 관리하는 합당한 투자를 해야한다"며 "이는 자산배분을 얼마나 효율적으로 관리하느냐에 달려있다"고 말했다.
이어 "적절한 포트폴리오 구성 등 고객들의 재무적 목표를 도와주고 동시에 비재무적인 요소로 건강, 여가 선용 등도 함께 지원하는 서비스를 제공하고자 한다"고 말했다.
KB국민은행은 지난 6월에도 은행연합회에서 '제3회 KB골든라이프 행복노후설계 세미나'라는 대규모 행사를 진행한 바 있다. 하지만 이번 'KB 골든라이프 Day' 강좌의 경우 소규모 고객들을 대상으로 격주로 개최된다.
박 팀장은 "기존에 PB고객들을 위한 세미나는 사내에서도 많았지만, 이번에는 PB고객 뿐만아니라 오프라인 강좌를 자주 접해보지 못했던 개인 영업점 고객들을 위한 것"이라고 이번 행사의 취지를 설명했다.
KB골든라이프 Day의 행복노후설계 강좌는 KB국민은행의 홈페이지를 통해 매월 선착순으로 접수할 수 있으며, 노후설계 컨설팅은 영업점을 방문하여 노후설계 전문가 상담을 신청하면 된다.
[뉴스핌 Newspim] 우수연 기자 (yesim@newspim.com)
