[뉴스핌=변명섭 기자] 충당금 추가 부담 등을 감안할 때 하나금융의 지난 2분기 실적은 시장 예상치에 부합한다는 평가가 나왔다.

20일 KB투자증권 전재곤 애널리스트는 "하나금융지주의 2분기 실적은 전분기 대비 39.9% 감소한 1808억원을 기록했는데 이는 시장예상치를 26.4% 하회한 것"이라고 평가했다.

다만 그는 "이는 기업구조조정과 금융감독원 충당금 적립기준 강화에 따른 것으로 실질적으로는 시장 컨센서스에 부합한다"는 판단을 내렸다.

여기에다 타행대비 견조한 NIM과 기업구조조정 관련 충당금 부담이 적은 부분은 긍정적으로 평가할 부분이라는 것.

그는 3분기 이후 실적개선 가능성과 밸류에이션 매력 등을 감안하면 투자매력도는 여전히 높다고 판단했다.

그는 "2분기 발생한 기업구조조정 및 연대보증인 관련 추가 충당금부담은 3분기 이후 해소될 것으로 실적 개선여지가 높다"며 "기업구조조정 관련 충당금 부담이 상대적으로 낮았던 점은 신용리스크 측면에서 우월성을 검증한 것으로 평가된다"고 분석했다.

KB투자증권은 하나금융의 목표주가 4만 3000원과 투자의견 매수를 유지했다.