“신한지주 하반기 마진회복 빨라질 것”-푸르덴셜

기사입력 : 2009년07월31일 08:49

최종수정 : 2009년07월31일 08:49

신한지주의 하반기와 관련, 긍정적인 전망이 나왔다.

푸르덴셜증권은 31일 “대출금리가 CD금리 하락분을 대부분 반영해 하반기 NIM은 빠른 속도로 회복될 전망”이라고 밝혔다.

반면 연체율과 NPL 상승속도는 둔화되어 하반기대손비용 부담은 점진적인 감소가 예상했다.

매각/상각을 감안한 실질 NPL 증가 금액이 아직은 높은 수준이나 증가 속도는 크게 줄었다는 점은 긍정적이라고 평가했다.

하반기에는 분기별 NIM이 20bp씩 상승 가능해 보이고, 대손비용은 3000억원대 초반으로 안정될 수 있어 전망했다.

비이자부문의 불확실성도 줄어들고 있으며 판관비 통제도 적절하게 이루어지고 있다고 평가했다.

이에 따라 하반기 이후 점진적인 실적개선 추세가 지속될 것으로 전망했다.

신한지주에 대한 투자의견은 매수를 유지했고, 목표주가는 기존 4만2000원에서 4만8000원으로 상향했다.

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