[뉴스핌 Newspim] 2008년! 파란만장했던 한 해를 마감하는 즈음이다. 주가 반토막이 말해지듯 보유자산의 절반 이상이 날아갔고 가슴이 크게 철렁한 적이 한 두 번이 아니었다. 수년간의 호황(Boom)의 시대는 가고 거품(Bubble)이 깨지면서 단순한 불황(Recession)을 넘어 초유의 대공황(Great Depression)기에 접어들었다고 한다.
글로벌 금융위기가 불어 닥치며 전세계가 장기 불황에 대한 불안감에 벌벌 떨고 있다. 자본시장의 꽃으로 불리는 주식시장을 기반으로 한 증권업계도 불황을 뼈저리게 느끼고 있다. 더욱이 2009년 자본시장통합법 시행을 한 달 여 앞두고 한껏 기대감에 부풀었던, 그래서 야심차게 준비해 온 글로벌 프로젝트에 대한 전략수정도 불가피해졌다.
바야흐로 2009년 새해는 절차탁마(切磋琢磨)의 시대가 될 것 같다. 와신상담(臥薪嘗膽) 속에 수양과 모색이 절절히 요구되는 시기를 불가피하게 거쳐야 할 때인 것이다. 전대미문의 위기와 불황 속에서 거품 해소의 과정에서 축소와 감량을 이겨내고 생존을 전략 삼아 재생산의 기틀을 마련해야 하는 시절이다.
글로벌 위기와 새로운 전환의 시대! 증권업계는 이를 어떻게 타개해 나갈까. 또 그 전략은 무엇일까. 금융자본시장 최고뉴스 뉴스핌은 올 한 해를 돌아보면서 새로운 지략을 찾아보고자, 엄혹한 시절에도 불구하고 공감과 배려의 정신을 잃지 않으면서, 새로운 모색과 시장 창출의 사명을 달성하고자 하는 대한민국 증권업계의 현재를 담아봤다.《편집자주》
[뉴스핌 Newspim=김연순 이기석 기자] 브로커리지(Brokerage) 부문의 최강자인 대우증권이 전사적인 리스크 관리로 고객기반을 확대, 불황 이후 호황을 대비하고 있다.
대우증권은 신규 고객 유입이 향후 성장지속의 핵심이 될 것으로 전망하며 고객기반 확대를 위한 리스크 관리, 투자자보호에 만전을 기하겠다는 방침이다.
또한 내년 2월 시행되는 자본시장통합법(자통법)을 대비한 철저한 준비뿐만 아니라 해외네트워크 확대에 회사 역량을 집중하겠다는 계획이다.
특히 2010년이면 창립 40주년을 맞는 대우증권은 최근 몇 년간 종합증권사 1위의 자존심을 회복한 이후 올해 더욱 남다른 해를 보낼 것으로 보인다. 브로커리지 1위의 저력으로 명성을 회복한 이래 종합 리스크 관리체계를 바탕으로 종합자산관리, 해외네트워크 강화 속에서 글로벌 IB로 도약을 꿈꾸는 한해가 될 것이기 때문이다.
대우증권은 지난 1970년 명동에서 동양증권 주식회사로 창립 출범한 이래 1973년 대우실업에 인수된 뒤 1983년 대우증권으로 상호를 바꾸고 1985년에는 여의도 사옥 완공과 더불어 여의도 증권시대를 열면서 줄곧 증권업계 ‘맏형’ 노릇을 해왔다.
그런 와중에 지난 1997년 외환위기를 겪고 1999년 대우그룹이 와해되면서 대우증권도 국책은행인 산업은행의 보호 아래 놓이게 됐다. 그러면서 지난 2001년에는 여의도 본사 사옥까지 처분하는 등 증권업계 1위의 명성을 놓치며 절절한 인고의 시절을 보내야만 했다.
대우증권은 2000년 들어서도 수년간 매각 불안에 휩싸이긴 했으나 박종수 사장 시절 산업은행의 증권업 재진출 방침이 윤곽을 잡으면서 차츰 안정을 찾기 시작했고, 이후 2004년 손복조 사장 시절 증권 호황기를 맞아 전통적인 브로커리지 영업망을 복원하고 핵심인력들의 자신감도 회복되면서 증권업계 1위로 화려하게 부활했다.
그 이후 대우증권은 지난 2007년 현재 김성태 사장으로 최고경영진(CEO)이 다시 교체되는 리더십 전환기를 맞았고, 미국발 서브프라임 모기지 부실 사태에 따른 금융위기 속에서 증권업황이 극도로 악화되자 내부 전열을 다시 재정비하는데 집중했다.
이런 가운데 지난해 대우증권은 급속히 늘어난 고객예탁금과 신용거래를 안정적으로 축소하는 등 고객리스크 관리를 최우선으로 추진하고, 주식 외환 채권 등 트레이딩부를 개편하면서 대내외 투자 및 수익성 기반을 다졌다.
또 기관형 CMA 등으로 확보된 유동성을 위기에 처한 증권업계에 지원함으로써 공공적 기능을 포괄함으로써 증권가 ‘믿음직한 맏형’으로 다시 자리매김했다. 아울러 지난 2001년 매각 이후 7년 5개월만에 여의도 본사를 재매입, 당당히 종합증권사 1위로서 새로운 면모로 일신하고 있음을 천명했다.
한국증권금융의 이두형 사장은 “금융세계화 속에서 경쟁력은 생존을 위한 절대 필수요건이며 특히 지난해 위기 속에서 증권업계도 유동성 확보가 얼마나 중요한지 실감했을 것”이라며 "불황기 리스크 관리와 유동성 확보를 이룬 대우증권이 앞으로 종합증권사로서 증권업 성장의 선도역할을 할 것“이라고 말했다.
대우증권의 김성태 사장(아래 사진)은 “2007년 취임 이후 증권업황이 호황기에서 극심한 불황기로 가는 국면이어서 브로커리지 1등을 굳히는 가운데 새로운 일을 추진하기보다는 리스크관리에 총력을 기울여 왔다”며 “지난해 대내외적으로 고전하긴 했지만, 그런 과정에서 고객자산을 보호하고 증권업계를 지원할 수 있게 돼서 다행스럽다”고 말했다.
이어 김성태 사장은 “증권업계가 올해도 좋지 않을 것이지만, 지난해 전사적 리스크 관리 체계를 강력하게 구축했고 내부적으로 신중하게나마 준비했던 목표들이 있다”며 “올해도 고객자산 보호 등 리스크 관리를 최우선으로 하되, 고객기반을 넓혀 자산관리와 해외제휴 네트워크를 통한 IB업무 등 종합(Total) 증권사로서 면모를 갖출 것”이라고 말했다.
◆ 전사적인 리스크 관리, 고객 기반 확대
대우증권은 고객 보유자산에 대한 리스크관리를 내년 최우선 과제로 선정했다. 전사적인 리스크 관리를 통해 고객기반을 확대, 호황에 대비하겠다는 전략이다. 고객기반을 확보하지 못할 경우 시장회복에도 불구 어려움을 겪을 것으로 판단하고 있기 때문이다.
이에 대우증권은 리스크 관리 강화를 위해 조기경보시스템을 가동해 적기 대응조치인 컨티전시 플랜(Contingency plan)에 입각한 단계별 위기 대응 방안을 마련했으며 단기 자금시장 경색에 대응하기 위해 충분한 단기 현금 유동성을 확보하고 있다.
또한 IB투자 포지션에 대해서는 신규 투자는 엄격한 심사를 실행하고, 기존 투자 자금은 안정적인 회수 및 사후 관리에 집중하고 있다. 아울러 투자심사 강화를 위해 지난해 7월에는 '투자심의위원회' 및 심사부를 신설해 가동하고 있다.
대우증권 관계자는 "현 상황에서는 고객들이 자산가치 하락으로 인한 상실감보다 막연하게 느낄 수 있는 불안감을 해소하는 것이 더욱 중요하다고 판단하고 있다"고 밝혔다.
대우증권은 리스크 관리와 더불어 지난달 초부터는 '대우증권이 증권시장 회복에 앞장서겠습니다'는 내용의 엠블럼을 패용, 다양한 고객방문 활동을 전개하는 등 고객과의 신뢰 관계를 공고히 하는 노력도 경주하고 있다.
이와 더불어 미래고객기반 확충 차원에서 CMA와 DirectWe(은행연계계좌) 채널에 대한 신규고객을 유치하는 데 집중하고 있다. 특히 지난해 겨울 무렵부터 지하철을 탈 때마다 “저렴한 수수료로 만날 볼 수 있는 대우 다이렉트 다이렉트~ 대우 다이렉트 계좌는 가까운 은행에서 가입하실 수 있습니다” 하는 지하철 광고는 이미 ‘원더걸스의 노바디’만큼이나 ‘중독성’을 띠며 빠르게 퍼져나가고 있다.
대우증권 김성태 사장(사진)은 "지난해에는 CMA 영업 강화와 은행 연계 서비스인 'Direct we' 오픈을 통해 약 60만여 신규 계좌를 확보해 지난해에 비해 80% 늘어난 신규 고객을 확보했다"며 "새해에는 이를 기반으로 대대적인 자산증대운동을 펼칠 계획"이라고 말했다.
◆ 자통법 철저 대비, 투자자 보호 만전
대우증권은 내년 2월 시행되는 자통법이 큰 모멘텀이 될 수 있을 것으로 기대하고 있다.
대우증권은 "자통법 시행으로 인한 업무영역 확대는 일부 대형사 위주로 수혜를 받을 것으로 본다"며 "시간이 지날수폭 대형사와 중소형사간 양극화 현상은 심화될 것으로 예상하고 있다"고 밝혔다.
이에 자통법을 대비해 철저히 준비해 나가겠다는 계획이다.
대우증권 관계자는 "올해 상반기부터 주요 이슈별 단위 테스크포스팀(TFT)를 설치해 규정 작업 및 회사 적용 방안 등에 대해 다각도로 검토해왔고 현재는 마무리 단계에 와 있다"고 밝혔다.
우선 업무영역 확대와 관련 IB 부문의 신용공여 업무, 지급결제업무 도입 외에도 금리선물과 같은 선물업 영위 등 법으로 허용된 모든 업무에 참여할 계획이다.
또한 유가증권의 개념이 네거티브(Negative)방식으로 바뀌면서 취급 상품의 범위가 확대됨에 따라, 대우증권은 작년부터 트레이딩(Trading)사업부 내에 있는 금융공학부와 FICC파생부 등을 중심으로 신종 금융상품 개발을 위한 노하우를 축적하고 있다.
아울러 투자자보호와 관련해서도 만전을 기하겠다는 방침이다. 이에 대우증권이 판매하고 있는 상품 전반에 걸쳐 투자권유 관련 규제 내용을 재검토해서 더욱 강화해 나가고 있다.
또한 자통법 시행으로 바뀌는 내용들에 대해 사내 임직원 뿐만 아니라 고객들도 충분히 이해할 수 있도록 법 시행 이전에 대대적인 홍보·교육 활동을 전개해 혼란을 최소화할 수 있도록 준비하고 있다.
◆ 해외네트워크 확대 강화
지난해부터 추진하고 있는 해외 네트워크 확보도 내년 주요 전략`중 하나다. 이에 현재 전세계 금융시장이 어려움을 겪고 있지만, 높은 성장성을 바탕으로 빠른 회복이 기대되는 주요 국가를 대상으로 해외네트워크 확대를 강화해 나가겠다는 계획이다.
대우증권은 해외 네트워크 확보 전략에 따라 현재 제휴를 맺고 있는 일본, 중국, 브라질, 말레이시아, 인도네시아, 베트남, 카자흐스탄 등의 금융기관들과 협력 관계를 유지하는데 노력하고 있다.
대우증권의 김성태 사장은 “몇 년 전부터 해외 주요국에서 1등하는 증권사들과 제휴를 지속적으로 맺어오면서 글로벌 영업전략을 준비해 왔다”며 “지난해 3월 글로벌IB를 위해 트레이딩부와 더불어 IB 등 4개 사업부 체제로 정비한 조직을 바탕으로 올해는 해외 네크워크를 종합적으로 가동하기 시작할 것”이라며 자신감을 피력했다.
대우증권의 전략기획 담당 고위 임원은 "새로운 자금조달 지역으로 주목받고 있는 이슬람 금융권 시장, 정부차원의 지원을 바탕으로 성장이 계속될 것으로 예상되는 중국, 풍부한 자원과 노동력으로 여전히 주목받고 있는 동남아시아 등에서 그 동안 추진해온 글로벌 제휴를 통해 다양한 비즈니스를 시도할 계획"이라고 말했다.
글로벌 금융위기가 불어 닥치며 전세계가 장기 불황에 대한 불안감에 벌벌 떨고 있다. 자본시장의 꽃으로 불리는 주식시장을 기반으로 한 증권업계도 불황을 뼈저리게 느끼고 있다. 더욱이 2009년 자본시장통합법 시행을 한 달 여 앞두고 한껏 기대감에 부풀었던, 그래서 야심차게 준비해 온 글로벌 프로젝트에 대한 전략수정도 불가피해졌다.
바야흐로 2009년 새해는 절차탁마(切磋琢磨)의 시대가 될 것 같다. 와신상담(臥薪嘗膽) 속에 수양과 모색이 절절히 요구되는 시기를 불가피하게 거쳐야 할 때인 것이다. 전대미문의 위기와 불황 속에서 거품 해소의 과정에서 축소와 감량을 이겨내고 생존을 전략 삼아 재생산의 기틀을 마련해야 하는 시절이다.
글로벌 위기와 새로운 전환의 시대! 증권업계는 이를 어떻게 타개해 나갈까. 또 그 전략은 무엇일까. 금융자본시장 최고뉴스 뉴스핌은 올 한 해를 돌아보면서 새로운 지략을 찾아보고자, 엄혹한 시절에도 불구하고 공감과 배려의 정신을 잃지 않으면서, 새로운 모색과 시장 창출의 사명을 달성하고자 하는 대한민국 증권업계의 현재를 담아봤다.《편집자주》
[뉴스핌 Newspim=김연순 이기석 기자] 브로커리지(Brokerage) 부문의 최강자인 대우증권이 전사적인 리스크 관리로 고객기반을 확대, 불황 이후 호황을 대비하고 있다.
대우증권은 신규 고객 유입이 향후 성장지속의 핵심이 될 것으로 전망하며 고객기반 확대를 위한 리스크 관리, 투자자보호에 만전을 기하겠다는 방침이다.
또한 내년 2월 시행되는 자본시장통합법(자통법)을 대비한 철저한 준비뿐만 아니라 해외네트워크 확대에 회사 역량을 집중하겠다는 계획이다.
특히 2010년이면 창립 40주년을 맞는 대우증권은 최근 몇 년간 종합증권사 1위의 자존심을 회복한 이후 올해 더욱 남다른 해를 보낼 것으로 보인다. 브로커리지 1위의 저력으로 명성을 회복한 이래 종합 리스크 관리체계를 바탕으로 종합자산관리, 해외네트워크 강화 속에서 글로벌 IB로 도약을 꿈꾸는 한해가 될 것이기 때문이다.
대우증권은 지난 1970년 명동에서 동양증권 주식회사로 창립 출범한 이래 1973년 대우실업에 인수된 뒤 1983년 대우증권으로 상호를 바꾸고 1985년에는 여의도 사옥 완공과 더불어 여의도 증권시대를 열면서 줄곧 증권업계 ‘맏형’ 노릇을 해왔다.
그런 와중에 지난 1997년 외환위기를 겪고 1999년 대우그룹이 와해되면서 대우증권도 국책은행인 산업은행의 보호 아래 놓이게 됐다. 그러면서 지난 2001년에는 여의도 본사 사옥까지 처분하는 등 증권업계 1위의 명성을 놓치며 절절한 인고의 시절을 보내야만 했다.
대우증권은 2000년 들어서도 수년간 매각 불안에 휩싸이긴 했으나 박종수 사장 시절 산업은행의 증권업 재진출 방침이 윤곽을 잡으면서 차츰 안정을 찾기 시작했고, 이후 2004년 손복조 사장 시절 증권 호황기를 맞아 전통적인 브로커리지 영업망을 복원하고 핵심인력들의 자신감도 회복되면서 증권업계 1위로 화려하게 부활했다.
그 이후 대우증권은 지난 2007년 현재 김성태 사장으로 최고경영진(CEO)이 다시 교체되는 리더십 전환기를 맞았고, 미국발 서브프라임 모기지 부실 사태에 따른 금융위기 속에서 증권업황이 극도로 악화되자 내부 전열을 다시 재정비하는데 집중했다.
이런 가운데 지난해 대우증권은 급속히 늘어난 고객예탁금과 신용거래를 안정적으로 축소하는 등 고객리스크 관리를 최우선으로 추진하고, 주식 외환 채권 등 트레이딩부를 개편하면서 대내외 투자 및 수익성 기반을 다졌다.
또 기관형 CMA 등으로 확보된 유동성을 위기에 처한 증권업계에 지원함으로써 공공적 기능을 포괄함으로써 증권가 ‘믿음직한 맏형’으로 다시 자리매김했다. 아울러 지난 2001년 매각 이후 7년 5개월만에 여의도 본사를 재매입, 당당히 종합증권사 1위로서 새로운 면모로 일신하고 있음을 천명했다.
한국증권금융의 이두형 사장은 “금융세계화 속에서 경쟁력은 생존을 위한 절대 필수요건이며 특히 지난해 위기 속에서 증권업계도 유동성 확보가 얼마나 중요한지 실감했을 것”이라며 "불황기 리스크 관리와 유동성 확보를 이룬 대우증권이 앞으로 종합증권사로서 증권업 성장의 선도역할을 할 것“이라고 말했다.
대우증권의 김성태 사장(아래 사진)은 “2007년 취임 이후 증권업황이 호황기에서 극심한 불황기로 가는 국면이어서 브로커리지 1등을 굳히는 가운데 새로운 일을 추진하기보다는 리스크관리에 총력을 기울여 왔다”며 “지난해 대내외적으로 고전하긴 했지만, 그런 과정에서 고객자산을 보호하고 증권업계를 지원할 수 있게 돼서 다행스럽다”고 말했다.
이어 김성태 사장은 “증권업계가 올해도 좋지 않을 것이지만, 지난해 전사적 리스크 관리 체계를 강력하게 구축했고 내부적으로 신중하게나마 준비했던 목표들이 있다”며 “올해도 고객자산 보호 등 리스크 관리를 최우선으로 하되, 고객기반을 넓혀 자산관리와 해외제휴 네트워크를 통한 IB업무 등 종합(Total) 증권사로서 면모를 갖출 것”이라고 말했다.
◆ 전사적인 리스크 관리, 고객 기반 확대
대우증권은 고객 보유자산에 대한 리스크관리를 내년 최우선 과제로 선정했다. 전사적인 리스크 관리를 통해 고객기반을 확대, 호황에 대비하겠다는 전략이다. 고객기반을 확보하지 못할 경우 시장회복에도 불구 어려움을 겪을 것으로 판단하고 있기 때문이다.
이에 대우증권은 리스크 관리 강화를 위해 조기경보시스템을 가동해 적기 대응조치인 컨티전시 플랜(Contingency plan)에 입각한 단계별 위기 대응 방안을 마련했으며 단기 자금시장 경색에 대응하기 위해 충분한 단기 현금 유동성을 확보하고 있다.
또한 IB투자 포지션에 대해서는 신규 투자는 엄격한 심사를 실행하고, 기존 투자 자금은 안정적인 회수 및 사후 관리에 집중하고 있다. 아울러 투자심사 강화를 위해 지난해 7월에는 '투자심의위원회' 및 심사부를 신설해 가동하고 있다.
대우증권 관계자는 "현 상황에서는 고객들이 자산가치 하락으로 인한 상실감보다 막연하게 느낄 수 있는 불안감을 해소하는 것이 더욱 중요하다고 판단하고 있다"고 밝혔다.
대우증권은 리스크 관리와 더불어 지난달 초부터는 '대우증권이 증권시장 회복에 앞장서겠습니다'는 내용의 엠블럼을 패용, 다양한 고객방문 활동을 전개하는 등 고객과의 신뢰 관계를 공고히 하는 노력도 경주하고 있다.
이와 더불어 미래고객기반 확충 차원에서 CMA와 DirectWe(은행연계계좌) 채널에 대한 신규고객을 유치하는 데 집중하고 있다. 특히 지난해 겨울 무렵부터 지하철을 탈 때마다 “저렴한 수수료로 만날 볼 수 있는 대우 다이렉트 다이렉트~ 대우 다이렉트 계좌는 가까운 은행에서 가입하실 수 있습니다” 하는 지하철 광고는 이미 ‘원더걸스의 노바디’만큼이나 ‘중독성’을 띠며 빠르게 퍼져나가고 있다.
대우증권 김성태 사장(사진)은 "지난해에는 CMA 영업 강화와 은행 연계 서비스인 'Direct we' 오픈을 통해 약 60만여 신규 계좌를 확보해 지난해에 비해 80% 늘어난 신규 고객을 확보했다"며 "새해에는 이를 기반으로 대대적인 자산증대운동을 펼칠 계획"이라고 말했다.◆ 자통법 철저 대비, 투자자 보호 만전
대우증권은 내년 2월 시행되는 자통법이 큰 모멘텀이 될 수 있을 것으로 기대하고 있다.
대우증권은 "자통법 시행으로 인한 업무영역 확대는 일부 대형사 위주로 수혜를 받을 것으로 본다"며 "시간이 지날수폭 대형사와 중소형사간 양극화 현상은 심화될 것으로 예상하고 있다"고 밝혔다.
이에 자통법을 대비해 철저히 준비해 나가겠다는 계획이다.
대우증권 관계자는 "올해 상반기부터 주요 이슈별 단위 테스크포스팀(TFT)를 설치해 규정 작업 및 회사 적용 방안 등에 대해 다각도로 검토해왔고 현재는 마무리 단계에 와 있다"고 밝혔다.
우선 업무영역 확대와 관련 IB 부문의 신용공여 업무, 지급결제업무 도입 외에도 금리선물과 같은 선물업 영위 등 법으로 허용된 모든 업무에 참여할 계획이다.
또한 유가증권의 개념이 네거티브(Negative)방식으로 바뀌면서 취급 상품의 범위가 확대됨에 따라, 대우증권은 작년부터 트레이딩(Trading)사업부 내에 있는 금융공학부와 FICC파생부 등을 중심으로 신종 금융상품 개발을 위한 노하우를 축적하고 있다.
아울러 투자자보호와 관련해서도 만전을 기하겠다는 방침이다. 이에 대우증권이 판매하고 있는 상품 전반에 걸쳐 투자권유 관련 규제 내용을 재검토해서 더욱 강화해 나가고 있다.
또한 자통법 시행으로 바뀌는 내용들에 대해 사내 임직원 뿐만 아니라 고객들도 충분히 이해할 수 있도록 법 시행 이전에 대대적인 홍보·교육 활동을 전개해 혼란을 최소화할 수 있도록 준비하고 있다.
◆ 해외네트워크 확대 강화
지난해부터 추진하고 있는 해외 네트워크 확보도 내년 주요 전략`중 하나다. 이에 현재 전세계 금융시장이 어려움을 겪고 있지만, 높은 성장성을 바탕으로 빠른 회복이 기대되는 주요 국가를 대상으로 해외네트워크 확대를 강화해 나가겠다는 계획이다.
대우증권은 해외 네트워크 확보 전략에 따라 현재 제휴를 맺고 있는 일본, 중국, 브라질, 말레이시아, 인도네시아, 베트남, 카자흐스탄 등의 금융기관들과 협력 관계를 유지하는데 노력하고 있다.
대우증권의 김성태 사장은 “몇 년 전부터 해외 주요국에서 1등하는 증권사들과 제휴를 지속적으로 맺어오면서 글로벌 영업전략을 준비해 왔다”며 “지난해 3월 글로벌IB를 위해 트레이딩부와 더불어 IB 등 4개 사업부 체제로 정비한 조직을 바탕으로 올해는 해외 네크워크를 종합적으로 가동하기 시작할 것”이라며 자신감을 피력했다.
대우증권의 전략기획 담당 고위 임원은 "새로운 자금조달 지역으로 주목받고 있는 이슬람 금융권 시장, 정부차원의 지원을 바탕으로 성장이 계속될 것으로 예상되는 중국, 풍부한 자원과 노동력으로 여전히 주목받고 있는 동남아시아 등에서 그 동안 추진해온 글로벌 제휴를 통해 다양한 비즈니스를 시도할 계획"이라고 말했다.
