HSBC은행은 14일 편안한 노후를 위해 직접 포트폴리오를 구성, 자동으로 관리되도록 하는 ‘HSBC 라이프싸이클 펀드'를 출시했다고 밝혔다.
이 펀드는 2010년 또는 2020년에 은퇴하거나 은퇴를 바라는 50대와 40대 고객을 각각 대상으로 한 펀드이다.
선진국에서는 이미 대표적인 노후관리 전용 펀드로 잘 알려진 라이프싸이클 펀드는 장기투자형 상품으로 설정된 목표투자에 맞추어 기간별로 적절하게 펀드의 자산을 자동으로 재배분 하도록 한다.
투자자는 별도의 투자방식결정 없이 전문가를 통해 투자 목표 기간만을 정하면 된다.
이에 초기에는 수익의 극대화를, 목표일이 다가올수록 원금 및 이익 보존을 추구할 수 있다.
이미 선진국에서 출시하여 큰 인기를 얻은 피델리티 2010년/2020년 목표펀드는 국가별/산업별 배분으로 분산투자를 하고 해외 투자기회를 추구하는 해외 뮤추얼 펀드이다.
펀드 투자 초기에는 주식 위주의 공격적인 투자로 수익률을 극대화 시키고 만기시점에 이르면 주식에의 투자 비중은 점차 축소하고 채권 및 머니마켓 자산 등 안전 자산 위주의 보다 안정적인 투자로 투자 비중을 늘려 위험 및 수익이 보존되도록 관리한다.
펀드가 자동으로 전환되는 시점에 수수료가 전혀 발생하지 않아 개인이 평생 적립식 펀드 등에 투자하는 것보다 비용을 크게 절감할 수 있는 것이 특징이다. 또한 주식자산의 국가별/ 산업별 배분으로 분산투자 및 글로벌 투자의 기회를 추구할 수 있다.
이 펀드는 2010년 또는 2020년에 은퇴하거나 은퇴를 바라는 50대와 40대 고객을 각각 대상으로 한 펀드이다.
선진국에서는 이미 대표적인 노후관리 전용 펀드로 잘 알려진 라이프싸이클 펀드는 장기투자형 상품으로 설정된 목표투자에 맞추어 기간별로 적절하게 펀드의 자산을 자동으로 재배분 하도록 한다.
투자자는 별도의 투자방식결정 없이 전문가를 통해 투자 목표 기간만을 정하면 된다.
이에 초기에는 수익의 극대화를, 목표일이 다가올수록 원금 및 이익 보존을 추구할 수 있다.
이미 선진국에서 출시하여 큰 인기를 얻은 피델리티 2010년/2020년 목표펀드는 국가별/산업별 배분으로 분산투자를 하고 해외 투자기회를 추구하는 해외 뮤추얼 펀드이다.
펀드 투자 초기에는 주식 위주의 공격적인 투자로 수익률을 극대화 시키고 만기시점에 이르면 주식에의 투자 비중은 점차 축소하고 채권 및 머니마켓 자산 등 안전 자산 위주의 보다 안정적인 투자로 투자 비중을 늘려 위험 및 수익이 보존되도록 관리한다.
펀드가 자동으로 전환되는 시점에 수수료가 전혀 발생하지 않아 개인이 평생 적립식 펀드 등에 투자하는 것보다 비용을 크게 절감할 수 있는 것이 특징이다. 또한 주식자산의 국가별/ 산업별 배분으로 분산투자 및 글로벌 투자의 기회를 추구할 수 있다.
