[연금시대] 하나금융투자, 스마트 노후관리 '하나UBS 행복Knowhow 연금펀드'

기사입력 : 2015년10월22일 17:18

최종수정 : 2015년10월22일 17:18

[뉴스핌=김양섭 기자] 하나금융투자(대표이사 장승철)는 저금리, 저성장시대에 글로벌 자산배분을 통한 스마트한 노후관리를 할 수 있는 상품으로 '하나UBS 행복Knowhow 연금펀드'를 추천했다.

'행복Knowhow'는 하나금융그룹의 은퇴설계 연금 통합브랜드로 고객들에게 하나금융그룹 전 계열사에서 공통된 상품과 서비스 표준안을 갖고 접근하려는 금융업계 최초의 새로운 시도다. 특히 “하나UBS 행복Knowhow 연금펀드”는 하나금융그룹의 소중한 고객들의 행복한 미래를 위한 연금펀드라는 모토로 개발됐다.

'하나UBS 행복Knowhow 연금펀드'는 기존 연금 상품들이 단일지역, 단일섹터 투자에 국한된 것과는 달리 글로벌 분산투자를 통해 지속적이고 장기적인 성과를 추구한다. 최근 들어 국가와 자산 별로 각각 다른 방향성를 보이는 디커플링 현상이 심해지고 있어 글로벌 분산투자는 더욱 중요한 투자전략으로 자리매김하고 있다. 동 펀드는 오랜 연금운용 경험을 지닌 하나UBS자산운용과 글로벌 금융투자 전문가인 UBS, 글로벌 자산배분에 특화된 하나금융투자 리서치의 역량을 결집하여 운용된다.

또한 고객의 은퇴사이클에 맞춘 자산배분을 통해 리스크가 자동적으로 관리된다. 동일한 위험수준으로 장기 투자하는 연금방식이 아닌 고객의 은퇴시기가 다가올수록 위험자산의 비중을 줄이고 안전자산의 비중을 늘려 운용한다. 은퇴시기에 안정적인 연금 수령을 할 수 있도록 구성한 합리적이면서 편리한 상품인 것이다. 또한 은퇴시기에 따라 총 6개의 자펀드로 구성되어 있어 어떤 연령대에서도 가입이 가능하게 구성돼 있다.

다른 연금상품과 같이 연간 400만원 한도로 세액공제가 되며, 연금 수령 시에는 연령에 따라 3.3%~5.5%로 저율 분리과세도 가능하다.

최효종 하나금융투자 IPS본부장은 “한국의 연금 소득대체율이 41% 수준으로 주요 선진국 대비 낮고 50세 이상 10명 중 7명이 노후 대비를 하지 못하고 있는 상황에서 하나UBS 행복Knowhow 연금펀드는 누구나 합리적이고 편리하게 미래를 준비할 수 있는 솔루션을 제공할 수 있을 것으로 기대한다.”고 밝혔다.

펀드의 가입은 하나금융투자, KEB하나은행을 통해 가능하며 자세한 사항은 영업점을 통해 문의할 수 있다. 상품은 투자 시에 운용의 결과인 이익 또는 손실이 투자자에게 귀속되며 연금저축의 과세대상, 과세율 및 세제혜택 등은 납세자의 세액공제금액, 다른 소득여부 및 금액 등에 따라 달라질 수 있다.

(고객상담실: 1588-3111)

[뉴스핌 Newspim] 김양섭 기자 (ssup825@newspim.com)

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