[편집자] 이 기사는 지난 9일 오후 5시 22분에 프리미엄 뉴스서비스 ‘ANDA’에 먼저 출고됐습니다

이승호(사진) 하나대투증권 청담금융센터 부장은 9일 뉴스핌과 인터뷰를 통해 1%대 초저금리 시대의 거액자산가들의 관심 투자처에 대해 이같이 말했다. 기준금리 사상 첫 1%대 진입에 최초의 1%대 회사채 까지 등장, 거액 자산가들도 저금리 극복 비결을 찾기 위해 문의를 쏟아내고 있는 상황이다.

이 부장은 "저금리가 계속되면서 거액자산가들이 궁금해하는 것은 두가지"라며 "상업용 부동산에 투자해야 할지 여부와 예금 외 자산은 그대로 보유해도 되는지 여부"라고 설명했다.

먼저 전세계적으로 부동산 경기가 살아나며 기관 투자자들의 부동산 투자 비중이 늘어나고 있는 점을 눈여겨보라고 강조했다.

이 부장은 "외국 자본들이 한국 부동산에 관심을 갖는 것이 심상치가 않다"며 "전세계적으로도 외국인 부동산 투자 비중이 리먼 사태 이전만큼 올라섰다"고 설명했다.  아부다비투자청은 남산 스테이트타워를 인수했고, 사모펀드 콜버그크레비스로버츠(KKR)은 광화문 더케이트윈타워를 사들였다. 최근에도 해외 연기금, 사모펀드 등이 강남권 건물 매입을 타진하고 있는 분위기라는게 이 부장의 귀띔이다.

비상장주식 역시 거액자산가들의 알짜 투자처가 될 수 있다고 보고 있다. 이 부장은 "저금리 시장에서 유통시장에 직접투자하는 것도 좋지만, 유통시장이 좋아질 때 발행시장이 더 좋아질 수도 있다는 점을 감안하라"고 조언했다.

특히 지금은 정책적 분위기 때문에 비상장주식이 영향을 받을 가능성이 크다고 분석했다.

정부에서 스타트업에 투자한 금액이 연간 1조원~3조원 정도인데 엑시트(투자회수)를 할 경우 매각보다는 상장을 택할 가능성이 크기 때문이다. 그는 "발행시장은 정보가 유통시장보다 상대적으로 적다"며 "개인이 접근하기 어렵기 때문에 차익기회가 많다"고 진단했다.

◆ "주식, 무서워하지 마라..젊은 부자들, 해외 투자 적극적"

이 부장은 당분간 국내 주식시장이 긍정적인 장세를 연출할 것으로 전망했다. 아직 개인들 사이에 주식에 대한 트라우마가 있기도 하지만, 금리가 올라가기 전까지는 투자를 두려워하지 말라고 강조했다.

이 부장은 "유동성이 많은 상황에서 금리는 낮지만 소비가 늘어나지는 않을 것"이라며 주식시장으로 자금이 이동할 가능성이 높다는 진단을 내놓았다. 그는 "올해는 (주식에) 발을 담그고, 금리가 인상될 때 빠지는 편이 낫을 것"이라고 조언했다.

젊은 부자들의 경우는 국내 보다 해외주식에 더 적극적으로 투자한다고 귀띔했다. 현대차를 권유하면 독일에 상장된 BMW를 매수하는 것이 낫지 않냐고 반문하는 자산가들은 거의 젊은층이다.

이 부장은 "부모자산을 물려받은 젊은 자산가는 해외투자에 더 적극적인 자세를 갖고 있다"며 "해외에서 학교를 나온 이들이 많은 점도 영향을 미치고 있다"고 설명했다.

해외 투자에 대한 수요가 높은 점을 감안해 이 부장이 직접 상품을 엄선, 판매하기도 했다. 

미국 헤지펀드 전문 운용사인 블랙크레인캐피탈의 자문을 받아 미국, 일본, 홍콩 등 전세계 주식에 투자하는 자문형 랩을 팔기 시작했다. 1년여의 검증을 거쳐 판매를 시작한 이 상품은 연초 이후로 10% 이상의 수익을 내며 순항 중이다. 매수한 주식을 실시간으로 확인할 수 있기 때문에 자산가들의 호응도 크다. 해외 주식의 매매차익은 양도소득세로 분리과세 되므로 금융소득종합과세 해당자는 절세로 활용할 수도 있다.

중국 시장에 대해서는 지금보다 장기적인 관점에서 지켜봐야 한다고 강조했다.

이 부장은 "주식을 할 투자자라면 중국 시장은 장기적으로 계속 봐야 하는 곳"이라며 "국내 주식도 중국과 어떤 관계에 있느냐에 따라 주가가 크게 움직이기 때문"이라고 설명했다.

◆ "자신없는 상품 안 파는게 신뢰의 비결"  

이 부장은 거액 자산가의 대표적 절세 상품인 브라질 국채를 전혀 팔지 않았다. 가입을 원하는 자산

이 부장은 "브라질의 경우 환율 뿐만 아니라 경제 펀더멘털 이슈에 대한 우려도 있었다"며 "관리자의 입장에서 10년간 브라질 국채를 컨트롤 할 수 있는 자신이 없었다"고 설명했다.

그는 "물론 10년간 쿠폰은 계속 나와도, 지금이 바닥이라고 단정지어서 얘기할 수 없다고 본다"며 "시장에서 많이 판다고 판매를 권유하는 것보다 정직한 자세로 선량한 관리자 의무를 다하고 싶었을 뿐"이라고 덧붙였다.

이 같은 자세는 이 부장을 리먼 사태 때에도 소송 1건 없이 신뢰감 있는 PB로 성장시키는 원동력이 됐다.

 ◆ "1등의 비결, 관점을 바꿨다"

하나대투증권 청담금융센터는 관리 자산규모만 4조원이 넘는다. 2008년 3월 설립당시 3000억원에서 7년만에 10배 이상 불어난 것이다. 이는 업계 최대 규모를 자랑한다.

PB 1세대인 이 부장은 자타공인 최고 PB다. 업계에서 몸값 높은 사람들이 몰려있다는 하나대투증권 청담금융센터에서 30대에 PB부장 타이틀을 달았다. 2012년 VIP PB로 선정된 이 부장에게 성공의 비결을 물었더니 "운이 좋았다"는 겸손한 답변을 내놓았다.

그가 보는 성공의 비결은 관점을 달리 하는 것이다. 청담금융센터 내 고객이 자유롭게 대화를 나눌 수 있는 공간을 만드는 등 틀에 박힌 관점을 깨는데 주력했다는 것.

이 부장은 "고객의 마음을 사로잡으면 그들의 시간도 가져올 수 있을 것으로 믿고 있다"며 "기존과 투자의 관점을 달리해 포트폴리오와 상품을 제시했다"고 설명했다.

또 다른 비결은 좋은 인상을 남기는 것이었다. 그가 대리시절 상사한테 들었던 말이 "지금 고객을 만나는게 처음이자 마지막이 될 수 있다고 생각해라"였다. 한번의 만남을 일생의 처음이자 마지막이라는 생각으로 최선을 다해 복장을 갖추고 상담을 하자는 것이 이 부장의 철칙이다.

이날 인터뷰에도 녹색 넥타이와 스트라이프 정장을 매치해 눈길을 끌었다. 이 부장은 "옷을 잘 입는 것은 단순히 과시하는 것이 아니라 좋은 인상을 남겨주기 위한 것"이라며 "다시는 볼수 없다는 생각으로 고객을 만나는 순간마다 좋은 이미지를 남기기 위해 최선을 다하고 있다"고 강조했다.

그는 장기적인 목표가 뭐냐는 질문에 한국의 패밀리오피스를 장착시켜보고 싶다는 생각을 꺼내보였다. 이 부장은 "단순히 거액자산가에게 상품을 판매하는데 그치지 않고, 그들의 니즈를 파악해서 다양한 투자수단을 제공하고 싶다"며 "패밀리오피스를 관리해주는 PB로 여러 곳의 가문과 거액 자산가의 자산관리를 담당하는 경쟁력 있는 전문가가 되겠다"고 다짐했다.

[뉴스핌 Newspim] 이에라 기자 (ERA@newspim.com)