[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 흥국증권에서 28일 iM금융지주(139130)에 대해 '계획대로 가고 있다'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 25,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 38.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ iM금융지주 리포트 주요내용
흥국증권에서 iM금융지주(139130)에 대해 '2Q26 지배주주순이익은 1,411억원(YoY -9.0%, QoQ -8.7%)으로 컨센서스 및 당사 예상치를 소폭 하회. CET1 12.3% 근접, '26E 주주환원율 41.0% 예상. 투자의견 Buy, 목표주가 25,000원 유지. 목표주가는 12개월 선행 BPS에 목표 PBR 0.65배를 적용. 속도감 있는 비은행 이익 기여도 확대가 이루어지지 못하고 있는 점은 다소 아쉬운 부분이나, 선제적인 대출 포트폴리오 조정을 통해 하반기 NIM 개선이 가속화될 가능성이 높고 수도권 및 우량 여신 확대로 인해 건전성 지표 역시 개선 추세가 이어질 것으로 판단. 효율적 RWA 관리를 통한 큰 폭의 자본비율 상승 등 펀더멘탈이 빠르게 개선되고 있는 것으로 판단. 주주환원율 역시 경쟁사 수준으로 상향될 것으로 예상되는 만큼 밸류에이션 괴리 축소 가능성 높다고 판단.
'라고 분석했다.


◆ iM금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 25,000원 -> 25,000원(0.0%)
- 흥국증권, 최근 1년 목표가 상승
흥국증권 유준석 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 25,000원은 2026년 07월 14일 발행된 흥국증권의 직전 목표가인 25,000원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 흥국증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 12월 19일 18,500원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 25,000원을 제시하였다.


◆ iM금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 24,100원, 흥국증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 흥국증권에서 제시한 목표가 25,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 24,100원 대비 3.7% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 유안타증권의 26,000원 보다는 -3.8% 낮다. 이는 흥국증권이 타 증권사들보다 iM금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 24,100원은 직전 6개월 평균 목표가였던 17,854원 대비 35.0% 상승하였다. 이를 통해 iM금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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