[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = KB증권에서 27일 하나금융지주(086790)에 대해 '경쟁사 대비 빠른 순이자 성장, 50% 이상의 주주환원율 제시'라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 170,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 28.4%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '2Q26 연결기준 지배주주순이익은 1.19조원 (+1.7% YoY)으로 컨센서스를 4.2% 하회하였다. 환평가손실 275억원, 중앙그룹 관련 충당금 749억원 이외에 손보 자회사 계리적 가정 변경에 따른 일회성비용 524억원이 반영되었기 때문이다. 투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 170,000원으로 6.3% 상향한다. 기업가치제고 방안 2.0 발표를 통해 주주환원율 하단을 50%로 설정되었고 이를 반영하여 지속가능 ROE를 상향하였기 때문이다. 기업가치제고방안 2.0의 핵심은 1) 목표 ROE를 기존 10%에서 12%로 상향하고 2) 1-(RWA 성장률/ROE)를 통해 주주환원율을 산출하지만 50% 이상을 제시하고 3) 현금배당 성향이 40% 수준이 될 때까지 매년 현금배당을 10% 이상 성장시킨다는 것이다. 목표 ROE 달성을 위해서는 비은행 자회사의 실적 정상화가 빠르게 진행되어야 하며 외부환경 (환율 등)에 따른 RWA 변동성이 상대적으로 높다는 점에서 주주환원율 구체화에 어려움이 있다. 따라서 주주환원율 50% 이상과 비은행 자회사의 RoRWA가 상승하는 경우 주주환원율이 상승할 수 있다는 점에 주목하고 있다.
'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 160,000원 -> 170,000원(+6.2%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 170,000원은 2026년 07월 02일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 160,000원 대비 6.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 10월 14일 120,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 170,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 161,050원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 170,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 161,050원 대비 5.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 179,000원 보다는 -5.0% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 161,050원은 직전 6개월 평균 목표가였던 114,722원 대비 40.4% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.
◆ 하나금융지주 리포트 주요내용
KB증권에서 하나금융지주(086790)에 대해 '2Q26 연결기준 지배주주순이익은 1.19조원 (+1.7% YoY)으로 컨센서스를 4.2% 하회하였다. 환평가손실 275억원, 중앙그룹 관련 충당금 749억원 이외에 손보 자회사 계리적 가정 변경에 따른 일회성비용 524억원이 반영되었기 때문이다. 투자의견 Buy를 유지하고 목표주가는 170,000원으로 6.3% 상향한다. 기업가치제고 방안 2.0 발표를 통해 주주환원율 하단을 50%로 설정되었고 이를 반영하여 지속가능 ROE를 상향하였기 때문이다. 기업가치제고방안 2.0의 핵심은 1) 목표 ROE를 기존 10%에서 12%로 상향하고 2) 1-(RWA 성장률/ROE)를 통해 주주환원율을 산출하지만 50% 이상을 제시하고 3) 현금배당 성향이 40% 수준이 될 때까지 매년 현금배당을 10% 이상 성장시킨다는 것이다. 목표 ROE 달성을 위해서는 비은행 자회사의 실적 정상화가 빠르게 진행되어야 하며 외부환경 (환율 등)에 따른 RWA 변동성이 상대적으로 높다는 점에서 주주환원율 구체화에 어려움이 있다. 따라서 주주환원율 50% 이상과 비은행 자회사의 RoRWA가 상승하는 경우 주주환원율이 상승할 수 있다는 점에 주목하고 있다.
'라고 분석했다.
◆ 하나금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 160,000원 -> 170,000원(+6.2%)
- KB증권, 최근 1년 목표가 상승
KB증권 강승건 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 170,000원은 2026년 07월 02일 발행된 KB증권의 직전 목표가인 160,000원 대비 6.2% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 KB증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 25년 10월 14일 120,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 170,000원을 제시하였다.
◆ 하나금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 161,050원, KB증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 3개
오늘 KB증권에서 제시한 목표가 170,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 161,050원 대비 5.6% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 미래에셋증권의 179,000원 보다는 -5.0% 낮다. 이는 KB증권이 타 증권사들보다 하나금융지주의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 161,050원은 직전 6개월 평균 목표가였던 114,722원 대비 40.4% 상승하였다. 이를 통해 하나금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.
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