[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = 메리츠증권에서 16일 한화생명(088350)에 대해 '1Q24 Review: 체질 개선 진행 중'이라며 투자의견 'BUY'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 4,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 30.7%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 한화생명 리포트 주요내용
메리츠증권에서 한화생명(088350)에 대해 '1Q24 당기순이익 1,755억원 (-62.7% YoY, +357.5% QoQ): 컨센서스 상회. 보험손익 908억원(-47.3% YoY): IBNR 제도 변경 (예실차 -1,005억원). 보험금융손익 제외한 투자손익 8,915억원 (-70.1% YoY): 기저효과 존재. K-ICS비율 174% (-10%p QoQ): 할인율 조정 (-14bp). 점차 가시화될 수익성 회복 노력. 투자의견 BUY, 적정주가 4,000원 유지.'라고 분석했다.

또한 메리츠증권에서 '한화생명 1Q 당기순이익은 1,755억원 (-62.7% YoY, +357.5% QoQ)로 컨센서스를 28.2% 상회. 보험손익은 IBNR 제도 변경 (850억원)으로 부진했으나, 견조한 투자손익이 실적을 견인 (운용자산이익률 3.96% vs. 4Q23 3.36%). [보험손익] 908억원(-47.3% YoY)으로 부진. [CSM Movement] CSM은 9.2조원(+0.1% QoQ)을 기록. [투자손익] 보험금융손익 제외한 투자손익은 8,915억원 (vs. 1Q23 4,329억원). [자본비율] K-ICS비율은 할인율 조정 (-14bp)으로 174% (-10%p QoQ)를 기록.'라고 밝혔다.


◆ 한화생명 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 4,000원 -> 4,000원(0.0%)
메리츠증권 조아해 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 4,000원은 2024년 02월 22일 발행된 메리츠증권의 직전 목표가인 4,000원과 동일하다.


◆ 한화생명 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 3,833원, 메리츠증권 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 메리츠증권에서 제시한 목표가 4,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 3,833원 대비 4.4% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 한화투자증권의 4,200원 보다는 -4.8% 낮다. 이는 메리츠증권이 타 증권사들보다 한화생명의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 3,833원은 직전 6개월 평균 목표가였던 3,680원 대비 4.2% 상승하였다. 이를 통해 한화생명의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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