[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = BNK투자증권에서 30일 DGB금융지주(139130)에 대해 '2022년(E) 최대실적 지속 대비 PER 2.5배 및 PBR 0.23배에 불과'라며 투자의견 'BUY(유지)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 12,500원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 63.2%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ DGB금융지주 리포트 주요내용
BNK투자증권에서 DGB금융지주(139130)에 대해 '지배주주순이익 2021년 +51.4%yoy 큰 폭 증가한 5,031억원의 최대실적 실현에 이어 2022년(E) 금리상승에 따른 자산가격 하락에 따라 유가증권관련 이익 축소와 전년도 일회성이익 소멸에도 은행, 증권PF, 캐피탈 수수료이익은 양호함에 따라 비이자이익(-15.6%yoy) 감소 폭 크지 않을 전망. 다만 자산건전성은 역사적으로도 우량한 수준이나 1Q COVID-19 추가 충당금 100억원, 2Q 경기전망하향조정에 따른 추가 충당금 250억원, 4Q 보수적 충당금 적립 예상에 따라 대손충당금전입(+29.5%yoy)은 예상보다 크게 증가할 전망. 그럼에도 연간 NIM +15bp 상승에 따른 이자이익(+10.7%yoy) 큰 폭 증가로 상쇄하면서 +4.6%yoy인 5,265억원의 최대실적 지속 예상함'라고 분석했다.

또한 BNK투자증권에서 '2Q22 지배주주순이익 -7.6%yoy(-11.6%qoq)인 1,434억원 예상.'라고 밝혔다.


◆ DGB금융지주 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 유지, 12,500원 -> 12,500원(0.0%)
- BNK투자증권, 최근 1년 목표가 상승
BNK투자증권 김인 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 12,500원은 2022년 04월 05일 발행된 BNK투자증권의 직전 목표가인 12,500원과 동일하다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 BNK투자증권이 제시한 목표가를 살펴보면, 21년 07월 01일 11,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 12,500원을 제시하였다.


◆ DGB금융지주 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 12,923원, BNK투자증권 보수적 평가
- 전체 증권사 의견, 지난 6개월과 비슷한 수준
오늘 BNK투자증권에서 제시한 목표가 12,500원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 12,923원 대비 -3.3% 낮지만 전체 증권사 중 최저 목표가인 메리츠증권의 11,500원 보다는 8.7% 높다. 이는 BNK투자증권이 타 증권사들보다 DGB금융지주의 주가를 비교적 보수적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 12,923원은 직전 6개월 평균 목표가였던 12,807원과 비슷한 수준이다. 이를 통해 DGB금융지주의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 지난 반기와 크게 다르지 않음을 알 수 있다.

이 기사는 뉴스핌과 금융 AI 전문기업 씽크풀이 공동 개발한 기사 자동생성 알고리즘에 의해 실시간으로 작성된 것입니다.