[서울=뉴스핌] 로보뉴스 = DB금융투자에서 21일 기업은행(024110)에 대해 '변화를 준비 중인 전통 배당주'라며 투자의견 'BUY(신규)'의 신규 리포트를 발행하였고, 목표가 18,000원을 내놓았다. 전일 종가 기준으로 볼 때, 이 종목의 주가는 목표가 대비 21.6%의 추가 상승여력이 있다는 해석이 가능하다.


◆ 기업은행 리포트 주요내용
DB금융투자에서 기업은행(024110)에 대해 '중간배당을 위한 정관 개정을 추진 중인 상황. 다만 중소기업은행 특성상 정부기관과 협의를 통해 정관 개정이 가능하고, 이를 2월 개시되는 배당협의체에서 협의가 필요하기에 중간배당의 경우 2026년부터 시행될 것으로 예상. 시중은행과 달리 다양한 이해관계자 특성상 주주환원정책 변화를 시도하기 어려움에도 중간배당으로의 배당 정책 변화 추진은 고무적. 2025년까지 기말 배당만 진행 예정인 점을 감안 시 최근 종가 기준 배당수익률 7.2%로 현 시점에서 배당 매력은 충분'라고 분석했다.

또한 DB금융투자에서 '4Q24E 순이익 5,188억원으로 컨센서스를 -1.1% 하회할 것으로 예상. 은행 NIM은 +Flat QoQ, 총 대출은 +1.4% QoQ 증가하며 이자이익은 +0.1% QoQ 증가할 전망. 대손충당금 전입액은 계절성 요인 등 경상 충당금 증가에 따라 5,187억원(+24.6% QoQ)을 예상. 특이 요인으로는 원/달러 환율 상승에 따른 비화폐성 환차손 약 1,300억원이 반영될 전망'라고 밝혔다.


◆ 기업은행 직전 목표가 대비 변동
- 목표가 상향조정, 17,000원 -> 18,000원(+5.9%)
- DB금융투자, 최근 1년 목표가 상승
DB금융투자 나민욱 애널리스트가 이 종목에 대하여 제시한 목표가 18,000원은 2024년 07월 30일 발행된 DB금융투자의 직전 목표가인 17,000원 대비 5.9% 증가한 가격이다. 최근 1년 동안 이 종목에 대해 DB금융투자가 제시한 목표가를 살펴보면, 24년 04월 09일 16,000원을 제시한 이후 상승하여 이번에 새로운 목표가인 18,000원을 제시하였다.


◆ 기업은행 목표가 컨센서스 비교
- 평균 목표가 16,769원, DB금융투자 긍정적 평가
- 지난 6개월 대비 전체 컨센서스 낙관적 변화
- 목표가 상향조정 증권사 2개
오늘 DB금융투자에서 제시한 목표가 18,000원은 최근 6개월 전체 증권사 평균 목표가인 16,769원 대비 7.3% 높지만 전체 증권사 중 최고 목표가인 IBK투자증권의 18,500원 보다는 -2.7% 낮다. 이는 DB금융투자가 타 증권사들보다 기업은행의 주가를 비교적 긍정적으로 평가하고 있음을 의미한다.
참고로 최근 6개월 전체 증권사의 평균 목표가인 16,769원은 직전 6개월 평균 목표가였던 16,300원 대비 2.9% 상승하였다. 이를 통해 기업은행의 향후 주가에 대한 증권사들의 전체적인 분석이 낙관적임을 알 수 있다.

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